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ドイツの銀行、大規模な不動産危機に直面してローン不履行の波に備える(ニュース)[G翻訳]

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ナチュラルニュース
2024/02/23 //キャシー B.

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ドイツの不動産金融会社ドイチェ・ファンドブリーフバンクは、同国で過去15年間で最も急激な商業用不動産価値の下落が予想されることに備えている。

同行は2023年第4四半期に「不動産市場の持続的な弱さ」を踏まえ 、貸倒引当金を増額し、不良債権に備えるために年間2億3000万ドル以上を確保した。

同銀行は、「これらの費用にもかかわらず、PBBは金融危機以来最大の不動産危機にあっても、その財務力のおかげで利益を上げ続けている」と述べた。

彼らの声明は、米国の住宅市場バブル崩壊後の住宅ローンや有価証券の多額の損失をきっかけに銀行が破綻した2008年の金融危機に言及していた。

ＰＢＢは現在、投資家からの追加資金なしで今後６カ月間継続できる十分な現金と流動資産を保有していると述べた。

ここ数週間で商業用不動産に関連した損失について警告したドイツの銀行は同社が２行目となる。同社の株価は年初から25％以上下落し、金曜日の発表以来17％下落した。

先週、ドイツ最大の銀行であるドイツ銀行は、米国の商業用不動産ローンの潜在的な債務不履行を支援するために、2023年の第4四半期に1億3,300万ドルを割り当てたと発表した。これは、このために確保していた額の4倍以上である。 2022 年の最終四半期の目標。

ドイツの銀行は国内だけでなく米国の問題の影響を受けている。ドイツの銀行協会 VDP の報告によると、ドイツのオフィス不動産価格は 2023 年の最終四半期に 5.2% 下落し、前年同期比では 13% 以上下落しました。

一方、日本の金融機関あおぞら銀行は、年間1億9,000万ドルの予想損失の一部は米国オフィス関連の不良債権に起因する可能性があると述べ、スイスの民間銀行ジュリアス・ベアは680ドルの不良債権により2023年に利益が55％減少すると報告した。欧州複合企業への融資で百万円の損失。

◆銀行がまた苦境に陥る

銀行のバランスシートは最近大きな話題となっており、ジャネット・イエレン米財務長官は一部の銀行における商業用不動産のエクスポージャーに懸念を抱いていると議員らに語った。

彼女は、「この問題でかなりストレスを感じている機関もあるかもしれないが、私はこの問題は対処可能だと信じている」と述べた。

カナダの銀行規制当局も、商業用不動産ローンの損失をカナダ最大手の銀行にとって管理可能なリスクとして分類した。

昨年米国の地域金融機関３社が破綻した金融危機は多くの米国人の記憶にまだ新しいが、再発が目前に迫っており、今回はさらに多くの銀行が巻き込まれる可能性があるとの懸念がある。

先週、米国の地域金融会社ニューヨーク・コミュニティ・バンコープの信用はムーディーズによってジャンクに格下げされた。同社は今後も存続できると投資家を安心させようとしているが、同社株は過去8日間で価値の約60％を失った。

ドラマは、第 4 四半期に 2 億 5,200 万ドルの予想外の損失を報告したときに始まりました。その損失の多くはオフィスビルへの融資によるものです。また、同四半期中に潜在的なローン損失を吸収するために5億5,200万ドルを確保しており、前四半期に同じ目的で確保した6,200万ドルを大きく上回りました。

商業用不動産融資セクターは、インフレとパンデミック後の仕事への復帰の遅れによって大きな打撃を受けており、多くの従業員がより永続的に在宅勤務を行っている。この影響はまだ完全には織り込まれていない可能性があり、状況がさらに悪化する可能性があると一部の専門家は考えています。

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