投資信託ってどうか

　オーストラリアドルの外貨定期が満期になり、証券会社からの連絡を受けた。５年前、２００オーストラリアドル（円換算約１７０万円）の５年満期で申し込んだものである。結果として、利息約３０万円と為替益約２０万円の計約５０万円の利益となった。５年で約３割の利益でまずまず良好であった。そこで再投資の話しになり、USリート（不動産投資品）の商品について話が挙がった。これは辞めた方がいい、とのこと。その時点で、私は別の銀行にUSリート２００万を投資していた。すぐに解約してください、とのことでした。
　USリートは急落しているとのこと。理由はアメリカの金利が上がることが見込まれている。さらに、利上げは一回ではすまない、とのこと。アメリカのリートは借入金の比率が高いため、金利の支払いに当てられる額が大きくなり、利益は減る、とのこと。結果として、値下がりしていて、さらに下がるとのこと。
　なんてことだ。塾講師として１０００円刻みで小銭を稼いで間に、知らないうちに万札が飛んでいく。早速、銀行に電話。しかし、当時の担当者が辞めていない。新しい担当者を呼び出しても外出中とのこと。でも顧客が買った投資信託の動向の説明はないのだろうか。高い手数料をとっているのだから、危ないかもしれない状況は教えてくれないのだろうか。これならネット証券で買った方が手数料が安くていいのではないだろうか。と思いつつ、投資信託は定期預金とは違って、放ってはおけないのでとりあえず、その銀行で再検討した。
　投資担当者と予約ととって、銀行に直接向かった。その銀行には、３年前、合せて４００万円分投資信託に投資して、約５５０万円となっていた。たまたま、超円高時に申し込み、円安になった今ではその分だけで大きな利益が得られた。今後はこれほどの成果が期待できないものの、定期預金以上の運用は狙いたい。しかし、失敗するのも怖いので、そこそこの投資額に抑えたい。結局、現状の５５０万円分をそのまま、別の投資信託に移した。その商品は、アロケーションと称して、超分散投資品、ファンドマネージャの能力を期待して、低リスクでの長期保有を目論んだ。もう一つとして、東京オリンピック高価を期待して、日本リート商品を申し込んだ。これはハイリスクだが、ハイリターンを期待している。
　お金という刺激を与えて経済の勉強をしている。以前は少額の株投資を短期的に売買してみたがうまくいった試しがない。うまくいった様でも手数料が大きく、利益は目減りし、損したときは目も当てられない。そこで長期的においておける投資信託にしてみたが、これも今回だけで、手数料１０万以上は取られている。大きな手数料をとられても、しないよりはした方がよいことはわかっている。投資すれば世の中の情勢と私の財布とを切実に考えざるを得なくなります。必要であればそれなりの専門家から意見を聞けます。著名人の公演を無料で聞くことができます。私の経済教材費として妥当かどうか不明ですが、自己投資として採算が取れていると思える様に勉強していきたい、と思っています。