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FRBの調査は、銀行危機が米国の金融システムの安定性に対する懸念を引き起こしていることを示している(ニュース)[G翻訳]

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2023年5月17日水曜日 投稿者: Belle Carter

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経済に対する主要なリスクに関する最新の連邦準備理事会の調査では、銀行セクターにおける最近の問題によってもたらされたストレスが市場アナリスト、ビジネスリーダー、学者、研究者の間で主要な懸念事項として挙げられていることが判明した。米国の金融システムの安定。

「連邦準備制度、FDIC（連邦預金保険公社）、および米国財務省による断固とした行動にもかかわらず、経済見通し、信用の質、資金の流動性に関する懸念により、銀行やその他の金融機関が預金の供給をさらに縮小する可能性があります。」経済への信用だ」と調査報告書は述べている。「利用可能な信用が急激に縮小すれば、企業や家計の資金調達コストが上昇し、経済活動の減速につながる可能性がある。」

前述の金融機関は、無保険預金への過度の依存、不十分なリスク管理、金利上昇のリスクを考慮していないことが原因で破綻した。調査回答者は現在、より広範なパニックを引き起こす可能性があるこれらの危険を認識しています。

FRBが年2回実施する世論調査ではさらに、他国の金利上昇、地政学的な緊張、米国が債務不履行に陥る可能性などに伴う不確実性に言及している。

専門家らによると、インフレは過去1年で急上昇した可能性があるが、特に金融安定パニックを引き起こしたシリコンバレー銀行（SVB）とシグネチャー銀行の破綻を受けて、中堅銀行の問題を主に懸念しているという。ほんの数週間前、取引規制当局はJPモルガン・チェースがファースト・リパブリック銀行を買収するよう画策した。全国の中小企業は、銀行が融資を手控え、投資や将来計画を立てる能力が妨げられていると感じている。(関連記事: もう一つの衝撃: 投資家らは第一共和国銀行破綻後の更なる経済的苦痛を警告)

アナリストらは、銀行の投資家、経営者、取締役会、規制当局が、取引環境の変化によって突然浮上する可能性のあるリスクを特定するための、より柔軟で想像力豊かな方法を見つけることがどれほど必要であるかについてコメントした。

5月8日、銀行融資慣行に関するFRBの別の調査では、商業用不動産融資を含め、近い将来、融資業者が融資基準をさらに厳格化する必要があることが強調された。「銀行は、融資の引き締めを期待する理由として、融資ポートフォリオの信用度や顧客の担保価値の悪化が予想されること、リスク許容度の低下、銀行の資金調達コスト、銀行の流動性ポジション、預金の流出に対する懸念を最も多く挙げている」 2023 年の残りの期間にわたって基準が適用される」と調査では述べられています。

◆専門家: 強力な中央銀行が銀行危機を引き起こした

金融規制当局は、システムが明らかに弱体化しているにもかかわらず、銀行セクターは強いと国民に保証してきた。実際、FRBのジェローム・H・パウエル議長は、規制当局が広範な感染拡大を阻止するために大規模な救済キャンペーンを開始して以来、銀行セクターの状況は「大幅に改善」していると述べ、「われわれは今回の出来事から正しい教訓を学ぶことに全力で取り組んでいる」と付け加えた。

この声明はFRBが今月初めに再度利上げした直後に発表された。

パウエル氏などの中央銀行指導者らは、インフレを低く安定させて物価安定を達成することが「第一の仕事」であると繰り返し述べてきた。残念ながら、アメリカは厳しいインフレ率と高金利を経験し続けています。

量的緩和の先駆者である銀行専門家リチャード・ワーナー氏によると、1970年代の大インフレに対してさえ大きな責任を負ったのはFRBと他の中央銀行の意思決定者たちであり、非難されるべきだという。彼らは巨額の国家財政赤字をファイナンスするために「イージーマネー」政策を採用しました。しかし、このインフレ行動は、紛争、エネルギー価格の上昇、失業、その他多くの課題が議論される中、ほとんどの観察者には気づかれませんでした。

「最も憂慮すべきは、これらの失敗にもかかわらず、世界の中央銀行が現在保持している前例のない権力への道を無制限に歩み続けることができたことです。実際、痛みを伴う1970年代とその後の金融危機は、世界の中央銀行活動のさらなる独立性の向上と監視の軽減を求める議論として繰り返し利用されてきた」と同氏は述べた。

ウェルナー氏は、100年以上前にFRBの設立が提案されたとき、リテールバンキングのこの脆弱性の解決策として議会に売り込まれたと付け加えた。その場合、FRBは1930年代に約1万の銀行に融資せず、銀行を破綻させ、今回もSVBが閉鎖され引き継がれるまで融資しなかった。

Collapse.newsにアクセスして 、崩壊する銀行システムについて詳しく読んでください。

世界的な銀行システムの不安定性について説明している下のビデオをご覧ください。

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