いえねこFPの備忘録

さて、このシリーズはサボりがちでしたが、今回で終了することにしました。

というのも、WealthNaviとTHEOには最初30万円をあたえて、いくらのばすか、ということをやっていたわけですが、これには問題が。

• リバランス機能が一度も働いていない（ロボの意味がない！）
• いえねこ3号と残高の伸び率を比較するのが結構面倒！（あああ）

ロボのリバランス機能を生かすためには300万円ぐらいまとまった資金をロボ運用にあずけるか、毎月積み立てをするかなのですが、資金の制約もあり。
リバランス機能が働かないなら、投信買って放置でいいじゃない、ということで、1％の手数料を両社に抜かれるだけになってしまいます。

また、積立を始めてしまうと、パフォーマンス比較は難しいのです。

そこで、WealthNaviとTHEOの両方に毎月積み立て1万円を入れることとし、THEOについては「THEOにおまかせ」プランに変更することにしました。

今後は、WealthNaviとTHEOの元金からの伸び率とポートフォリオを比較していくコーナーにしたいと思います。

ということで人力いえねこ3号と最後の運用成績比較です。

WealthNavi


前回比+18,303(+6%)
トータル+27,921(+9.46%)

THEO




前回比+16.890(+5.66%)
トータル+22,613(+7.73%)

いえねこ3号

前回比+145,730(+5.21%)
トータル+340,051(+13.06%)


ということで、日本の中小型株に集中したいえねこ3号が勝利ということになりました。
わーぱちぱち。

米国、欧州、新興国、日本とすべて株式市場が順調だったため、どのプランでもなにもしないよりは増えた、というのが結果論だと思います。

次回以降はいえねこ3号は退場して、ロボ2社に1万円ずつ積み立てを掛けて、1か月に1回報告にしたいと思います。
なにより楽だから！