ソーシャルレンディング投資記録（旧ブログ）

　今回はWealthNavi（ウェルスナビ）の話題です。

　元々は値動きのある投資に疲れて、ソーシャルレンディングやクラウドファンディングに足を踏み入れたの
　ですが、もちろんそれだけではいけないということは分かっています。
　（分かっていても、SLやCFはあまりにも自分に合いすぎていてついつい資金を投入してしまいますが）

　値動きのある投資のリハビリをしようと選んだのが、ロボットアドバイザ投資でした。
　その中で色々調べた結果、ウェルスナビで投資を行うことにしたのが約半年前。

　　・ロボットアドバイザー投資を初めてみます。調査の結果、事業者と条件を決定。

　　・【解説記事】WealthNavi（ウェルスナビ）　口座開設〜投資までの流れを図解します


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　投資した瞬間に米中摩擦やBrexit問題で相場が暴落するとか、我ながらなかなか持っているところを見せて
　くれたわけですが、開始半年で何とかプラ転しました。

　現在の状況は、以下のようになっています。

　

　


　ちなみにリスクグレードは「2」。
　リスクの無料診断をしたところ「4」と表示されたのですが、あえてリスクは落として運用しています。


　私が値動きのある投資のリハビリにロボアドを選んだ理由はいくつかありますが、最大の理由は
　「自由度が高い投資ではいらんことするから」
　に他なりません。

　裁量投資で適切にリスクを管理し、売り買いを行えるのならそうすべきでしょう。
　しかし誰も彼もが裁量投資をできるわけでもありませんし、それができないなら投資家になってはいけない
　という事もないと思います。
　結果、初心者に投資の門戸を広げる意味では、ロボアド投資は十分なメリットがあると考えています。
　（書いてて気付きましたが、インデックス投信とアクティブ投信の議論とも似たところを感じますね）


　ウェルスナビでは、柴山CEOの投資成績も公開されています。

　

　投資総額は数百万円で、CEOの総資産に比べれば微々たるものでしょうが、それでも自分自身が長を務める
　サービスに率先して参加している、という態度は評価されるべきだと思います。


　その他ウェルスナビでは、受託者責任（フィデューシャリー・デューティー）宣言もしています。
　これは顧客利益を最優先するという宣言で、細かいことのように思うかもしれませんが重要なことです。
　この責任は、金融機関と投資家との契約よりも根本的なところにある宣言です。

　　・ウェルスナビ株式会社 フィデューシャリー・デューティー（FD）宣言


　ウェルスナビでは3/1から、入金額に応じてプレゼントがもらえるキャンペーンが行われています。
　私も参加中です。

　　


　条件は以下の通りになります。

　　・期間：2019年3月1日〜2019年4月1日
　　・適用条件：１．キャンペーン期間中に当キャンペーンにエントリーを行う
　　　　　　　　２．キャンペーン期間中に10万円以上の入金を行う
　　　　　　　　３．2019年4月1日までに資産運用を開始する
　　　　　　　　４．2019年3月1日〜2019年5月31日に1度も出金を行わない
　　・プレゼント：2019年6月中旬にWealthNaviの口座へ入金

　　・プレゼント条件の詳細ページ　（ウェルスナビ）


　この2/18に、ウェルスナビは預かり資産1,300億円を達成したそうです。
　日本最大手のロボアド投資、興味がある方は検討されてみてはどうでしょうか。


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