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2019年01月24日

ガイアファンディングとmaneoから債権回収の続報



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問題はまだまだ続きます

 グリーンインフラとmaneoマーケットへの行政処分に端を発する、一連の問題の続報です。

 まずはガイアファンディング。
 全案件遅延という前代未聞の状況となってしまいましたが、フタを開ければ中継会社の資金ショート。
 さらなる情報で、「そもそも満期一括返済の案件をむりやり、毎月返済するmaneoのプラットフォームに
 当てはめてしまったことで不具合が起きた」
と分かりました。

 ガイアファンディングのローンチ当初、大々的なソーシャルレンディングのプラットフォームはmaneoの
 ものしかなかったとは言え、見直しを行わなかったのは大問題。
 さらに、大家のmaneoマーケットについても「知らなかったからうちは関係無い」とは言えないでしょう。
 プラットフォームを貸し付けてお金をもらっている以上、責任は当然負うべきです。
 

 そのガイアファンディングからの続報は、あまり良い知らせとは言えないものです。
 今月に着金するはずの資金が、まだ届いていないというものでした。


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ガイアファンディングからのお知らせと所感

 ガイアファンディングとmaneoマーケットからのお知らせは次の通りでした。

(以下、ガイアファンディング社からのメール文の抜粋)

【案件概要】
案件所在地は、カリフォルニア州マリーナ・デル・レイです。
当該案件は2018年9月に、仕入れ資金(物件購入代、工事費等)として融資した「カリフォルニアローンファンド27-38号」の販売期間延長に伴う借り換え資金として募集いたしました。

【現状および今後の計画】
物件はすでに完成しており、販売契約も締結しています。
現在、買主に引き渡す前の最終検査を実施しております。最終検査が終了次第、売却並びに返済となります。
返済時期に関しては、予定通り2019年1月18日を見込んでおります。

(ガイアファンディング社からのメール文の抜粋、ここまで)

上記のとおりガイアファンディング社のメール本文には1月18日に返済を見込んでいるとの記載がございました。
当社におきましては、1月18日の見込みに従い、着金確認をいたしておりましたが、返済指定口座への着金はございません。
本件につきまして、ガイアファンディング社に確認いたしますとともに、確実に分配および償還ができる状況の確認が当社でも取れましたら、該当投資家の皆様にメールにてご報告いたします。

 遅延が起きた際、maneoマーケットはガイアファンディングの全案件について書面調査を行っています。

 その上でプロジェクトの実態はあると結論したわけですから、この案件についても販売契約の締結は実際に
 行われているのでしょう。
 ということは、最終確認が遅れているのか、入金の手続きが遅れているのか。

 契約手続きに何らかの問題があったのではなく、単なる手続きの問題ならいいのですけど。
 今の所は静観するしかなさそうです。
 (それにしても、アメリカと日本間の送金・着金くらいはすぐに分かりそうなものですが。
  間に何社か挟んでいる仕組みが全体を複雑にしているようにしか思えません)


maneoの続報

 maneoの遅延案件についても続報がありました。

11月1日付【延滞発生に関するご報告】は、以下をご確認ください。
https://www.maneo.jp/apl/information/news?id=7549

1.回収活動状況について

本件融資の担保対象となる不動産は、神奈川県川崎市内の土地及び建物です。

前回までにご報告いたしました東京都内の大手不動産会社の系列企業、
医業経営コンサルタント会社より紹介された医療法人、学校法人が引き続き購入を検討中であるほか、
1月9日以降につきましては、新たに医療福祉事業者に検討いただいております。
なお、本件売却活動とは別に、対象不動産に対する競売の申立てを行っており、開始決定通知書を受領いたしました。

引き続き、投資家の皆様に少しでも多くの配当を一刻でも早く実現できますよう、
事業者C社から定期的な回収活動の報告を受けるとともに、協力してまいります。

 この件、元のリンクを見ると

「すべての担保不動産の任意売却による売却代金をもってしてもmaneo社への元利金全額を支払うことが
 困難であるとの認識に至り」


 という一文がありますので、元本の一部が削れるのは覚悟すべきことでしょう。
 元本が削れることは投資の世界では当たり前のこと。ソーシャルレンディングだからという理由で、特段に
 騒ぎ立てるものではありません。そのリスクを呑み込んで投資したわけですから。

 ただ、実際には担保価値に余裕があったはずなのに元本損害を招いた。この部分についてmaneo社に対し
 今後の再発防止対応、リスクの明確化対応を求める事は正しい行為だと思います。
 (実際に、私もそのようにするつもりです)


所感

 少し前までソーシャルレンディングの雄と言えばmaneo社でしたが、最近は潮目が変わりましたね。

 (全部ではありませんが)maneoファミリーと言われた事業者への信頼性は大きく傷つきました。
 一方で老舗であるSBIソーシャルレンディングは躍進し、クラウドバンクは見事に復活。
 新しい事業者も着々と実績を積み、不動産クラウドファンディングも登場しました。

 maneoが日本初のソーシャルレンディングを始めてから10年。
 10年一昔と言いますし、栄枯盛衰の第一ラウンドが回り始めたのかもしれません。
 もちろん私も最近の潮目の変化に沿って、各社への投資金額を見直していくつもりです。



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posted by SALLOW at 09:40 | Comment(9) | TrackBack(0) | 投資の話題
この記事へのコメント
たっきん 様
maneoの運営姿勢は問題が多いですね。私も抗議の意味も含め、maneo本体からの資金引き上げを行っています。
折しも不動産投資型CFや新しい貸付型ファンドなども登場している中、従来のSLにも取捨選択の時期が迫っていると思います。私はSLやCFへの投資を止めるつもりはありませんが、おそらくおすすめ事業者は大きく様変わりするでしょう。


oldfashion 様
こちらにも一連の連絡はありましたが、今のところ残念ながら進捗無しですね。
とりあえずは、新規のmaneo関連案件への投資は私も静観中です。
もっとも危惧することはクラウドリース型、つまり資金が十分に集まることを前提である健全なリファイナンス案件が、資金が集まらないことにより不健全となってしまうリスクだと思います。
この場合、悪い噂が負のスパイラルを生みます。リファイナンスがなく、単独で決着する案件を選ぶ必要があるのですが、maneoファミリーでは難しいかもしれませんね。
Posted by SALLOW at 2019年01月29日 09:21
SALLOW様
本日28日が元本返済日でしたが、下記のメール返信のみで進展はありません。
新規SL投資は保留しており静観中です。
---------------------------------------------------------------------------
support@maneo-market.jp   1月25日(金) 20:12>
xxxx様
大変お世話になっております。
平素より、当サイトをご利用頂き、誠にありがとうございます。

現在、プロジェクト毎に調査報告の内容を踏まえたご報告準備を進めております。
投資家の皆様に対して正確な状況をご報告する為、詳細の確認をすすめている状況です。
準備が整い次第、該当投資家様に対して順次メールにてご報告してまいりますので、
今暫くお待ちくださいますようお願い申し上げます。

ご心配とご迷惑をお掛けし、誠に申し訳ございません。
引き続き回収業務に全力を尽くしますので、何卒よろしくお願い申し上げます。
-------------------------------------------------------------------------------
Posted by oldfashion at 2019年01月28日 22:53
ガイアは本当に腹が立つ利息はイランから
全額返してほしい、SLはもうやめようとおもう
Posted by たっきん at 2019年01月28日 02:25
チキータ 様
悪い噂ほど声が大きく、足が速いものですからね。それに捕まりすぎるのも問題だとは思います。
今回の件に限らず、何か起きた時の損害は投資家によって異なりますので、それに応じた対応を取っていけばいいのではないかと思います。


hiro 様
GILについては今のところ追加情報はありません。ある程度の案件についてはExitは見えている、という話は出ていますが。
GILは分別管理の不適切さを指摘されているので、一つの案件がExitしてもその対象への分配ができず、長期戦は避けられないと思います。


ハレルヤ 様
送金・着金の確認くらいなら、スクリーンショットでいけるだろうとは思うのですが。
春日でしたか。一応「これかな」候補には入っていました。
福岡近くは造成が進み、景気が良さそうですね。多少なりとも土地勘はある街ですし、アーリーリタイア後の移住候補の一つに入っているところです。
Posted by SALLOW at 2019年01月25日 11:01
何につけても確認ばかりで大丈夫か心配ですね。
早く返してと思います。

さて、この度終わった案件の情報とはなりますが、トラストレンディングにおいて、福岡県の街を一個作る案件について、日本エスコンが開発した春日フォレストシティ案件であると推測に足る情報がありました。
情報出典は、適格投資家情報となりますので申し訳ありませんが割愛させて頂きます。もう早期召喚となりましたので関係ないですが。
Posted by ハレルヤ at 2019年01月25日 00:08
こんばんは。
マネオはいったいどうしたいのでしょうか。

JCサービスはあれからバイオマス等契約に結び付いたのでしょうか。
あれから続報がないので気になっております。

何か情報があればお教え下さい。
Posted by hiro at 2019年01月24日 23:27
やはりガイアはバックれたのでは?
性善説で考える私達が馬鹿な気がしてます。
Posted by チキータ at 2019年01月24日 22:24
未入力 様
今のところは静観ですね。
最終確認が遅れたか、送金に手間取ったか。
ガイアの場合は間に2〜3社はさんでおり、ケイマンとかも経由していたはずなので、送金が手間取る可能性は十分にあると思っています。
maneoはプラットフォームを貸しただけと本心では言いたいのかもしれませんが、使用料を取ってmaneoの看板を貸した以上は責任を取らざるを得ません。でなければ本業にも差し障りが起きますし、裁判にもなってしまうでしょう(既にその動きはあるようですし)。
Posted by SALLOW at 2019年01月24日 16:34
一体どういうことなのでしょうか。
引き渡しが遅れてるのか・・
送金に手間取ってるのか・・
弁護士から何か言われてるのか・・

未だにどこの業者も一円も返済してません。
マネオは無関係と押し付けて、返済への責任を取らないのでは。
Posted by at 2019年01月24日 09:55
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