投資初心者のための長期投資のススメ

毎週日曜日7時の取引・運用状況報告コーナーです〜


今週は投資信託の運用状況についてお届けします〜


それでは早速、行ってみましょう








今月のファンドの評価損益合計は、+3,411,696円であり、先月と比べて+2,719円とほぼ変わらない結果となりました


先月の報告の後、8月下旬頃にプチ夏枯れ相場がやってきて、やや軟調となりましたが、その後外国株式市場の方は、下げた分を戻すくらいの形で終わっています


対して、日本株式市場の方は、先週に引き続き今週も概ね上げ基調となっており、絶好調状態です


こういう時に投資対象国の分散をしていると効果的な運用成績を得られますね





先週金曜日の評価損益を基に、明日以下の通り各ファンドの売買注文を発注予定です
（売買発注額の基準は、ファンドの積み立て方法の一つであるバリュー平均法において先進国株式は『300万円+2021年6月からの経過月数×20万円』、先進国債券は『経過月数×10万円』、新興国株式、先進国リートは、その約半分により算出しています。）


先進国債券：110,000円購入
先進国株式：206,000円購入
米国S&P500：積立中止
新興国株式：116,000円購入
先進国リート：今月は売買なし（先進国リートは偶数月のみの積立にしています）


ちなみに、バリュー平均法の詳細については美山アイカさんのブログ記事『【バリュー平均法】と【ドルコスト平均法】どっちが積み立て投資に向いている？』をご覧ください。一応、私のブログ内でも『ドルコスト平均法とバリュー平均法とは？』という記事でバリュー平均法について説明していますが、美山さんの記事の方が多分分かりやすいと思います




eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）の9/9時点の積立状況は以下の通りです




この投資信託を積立しているマネックス証券のトラブルにより、9/10分の評価額の反映が間に合いませんでしたので、9/9分の評価額で記載しています


マネックス証券は、今回のトラブルだけでなく、過去にもマネックス証券のオペレーションミスでトルコリラ建てMMFの再投資口数の誤りがあったりするなど、正直最近はあまり信用できなくなってきています


これから投資を始められる方は、私も利用していて満足度の高いSBI証券か、もしくは楽天系のサービスを利用されている方は楽天証券を使われることが、手数料などの面でもおススメです
（この2社は、株式取引において1日当たりの取引額が100万円以下の場合は、手数料無料になるので、非常に使い勝手がいいと思います）


さてさて、そんな話はさておき、9/10時点の投資信託の基準価額（15,795円）に換算した場合の状況を説明しますと、評価額は303,547円、評価益は23,541円となり、先月から2,000円強のプラスというところですね
（投資総額が30万円弱なのでそこそこのプラスだと思います。）


先述の通り外国株式市場はそれほど伸びませんでしたが、日本株式市場が大きく伸びた影響を受けているのではないかと思います


本当は、皆さんにはこのコーナーでの積み立てを通じて、含み損発生から回復していく様子をお届けしたかったのですが、おそらくこれから先、年末に向けては、上げ相場となることが予想され、含み損発生のチャンスとしては、この夏が今年最後かと思っていたので、ちょっと難しいかもしれませんね


おそらく昨年3月にコロナショックという大きな暴落を既に経験してしまったせいで、直近の相場は基本的に上げ基調になっているのかもしれません


というわけで、今年から積み立て始めたものは、かなり利益が乗ってしまったので、この先元本割れする可能性は、あまり高くないかもしれませんが、皆さんが投資を行う際には、初期の2、3年くらいでは元本割れが発生する可能性が非常に高いので、もしこれから投資を始められる方は、その点には十分気を付けて下さい





先日もお伝えした通り、9月いっぱいでブログ更新を一旦中止しようと思っておりますので、投資信託の運用成績報告は今回が最終回となります


元々ブログを始めたきっかけは、投資での収益増を目にして、これを多くの人に広めたいという思いと、それを通じて資産運用以外の収益を得たいという二つの思いから始めました


ただ、実際のところ、ブログ（アフィリエイト）で大きく収益を上げようと思う場合は、FXのように投資家も大きく損をする可能性があるようなものを勧めなければならないケースが多く、正直私にはあまりやる意味が感じられませんでした
（金儲けの為だけなら、資産運用に集中した方が手間もかからない上に、圧倒的に収益が得られますので。しかも、お互いがWIN-WINにならないような収益については、あまり嬉しくありません）


そうなると残る理由は、本当に儲けられる投資を多くの人に広めるという意義だけになるのですが、それについては、もう十分伝えきれたかと思いますので、ここで終わってもよいかなと思っている次第です
（強いて言いうならば、eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）の元本割れをお見せすることが出来なかったのが心残りですが、おそらくこの先はいくら待っても、今積み立てている分は、中々元本割れはしないかと思いますので諦めます）


最後になりますが、投資信託（しつこいようですが、eMAXIS Slimのような優良ファンド限定です。信託報酬年率0.5％以上のファンドは99％不良ファンドなので気を付けて下さい。後、銀行や証券窓口で勧められるファンドもNGです）の積立投資は、投資初心者にも資産形成しやすい手法だと思いますので、まだ始められていない方は月々100円からでいいので是非初めてみて、その値動きを間近に体験してもらえればと思います


長い方は1年半近く、お付き合いいただきましてありがとうございました


投資信託の運用報告は今回で最後ですが、この後も株式、FXの運用報告、株主優待日記は残っていますので、引き続きそちらもご覧いただければ幸いです



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