現役ＦＰの提案する資産設計ブログ

今回は号外として、海外積立ファンドの勧誘をされた方々よりヒアリングした「落とし穴」についてご紹介します。


実際に

「こんなこと言われた」「言われている」

内容の中から、特に『要注意』なものをリストアップしました。


鵜呑みにすると思わぬ落とし穴に落ちることになりますので、気をつけてくださいね！



【甘い勧誘の落とし穴】


・「必ず増えるから大丈夫」

・「これまで１０％以上で運用されている」

・「いつでも辞められる、止められる」

・「ボーナスキャンペーン中だから今がお得！」

・「ボーナスが高くつくから、最初の金額が高い方が得する」

・「２年過ぎたらいつでも止められる」

・「２年だけ積立てて、その後は止めればいい」

・「元本が保証されている」

・「税金がかからない」

・「オフショアだから安心」

・「情報提供料として○○万円必要」

・「リスクがない」

・「私も契約している」

・「日本が破綻するから今のうち」

・「国にばれないから大丈夫」

・「５万円以上からしか契約できない」

・「２５年しか契約できない」

・「最初の２年にまとめて資金を入れて止めたほうがいい」

・「まとまった資金を一括で入れたほうがいい」

・「IFAは変更できない」

・「税金の申告はしなくていい」

・「税務署にはバレない」

・「為替リスクはない」

・「契約には海外口座が必要」

・「こっちの違う投資商品の配当で、毎月の保険料を払えばいい」

・「積立金額はできるだけ高くしたほうがいい」

・「プロが運用するから大丈夫」

・「ちゃんとした会社だから安心・安全」

・「ＩＦＡの運用なんてどこだって一緒」



いかがでしたでしょうか？


これは実際にあった内容の一部です。



手数料目当てで、販売側の好都合な内容で契約をさせたり、法律の勝手な解釈で、良い部分だけの話しをして安心感やお得感を誘う悪質な手口もあります。

また、紹介者自身が正しい商品知識や金融知識を持っておらず、誤った情報を伝えていることも多いです。


これらは契約してからでは

残念ながら手遅れでどうにもできません。



契約申込み書に商品については記載されていますが、全て英文なので自分で理解することも大変です。


だからこそ、商品知識や金融知識を正しく理解している金融の専門家から、話しをきくことが非常に大切なのです。


また

もしあなたが海外投資で5年,10年,20年と長期的なサポートを望むのであれば
合法的に日本で取り扱いを行っているまともな会社を選ぶべきです。


なぜならば

当然ながら違法行為であれば
いずれ金融当局の指摘を受ける可能性は高く

会社自体が
一夜にして無くなる可能性が高いからです。


そうなればサポートどころか音信不通の状況にもなりかねないのです。


現にある仲介会社が金融当局から勧告を受けて
会社を潰して逃げたケースも起こっています。


自らの大切なお金に関わることですので
こうした最低限の条件は抑えておいてください。



以上を踏まえ、是非参考にしてみてください。



また、「もっと細かい部分まで知りたい！会って詳しい話しを聞いてみたい！」という方の為に、「海外積立ファンドを正しく理解する為の勉強会」を定期的に開催しています。

真剣に自分の将来の資産設計を考えている方は、是非一度ご参加ください。


どうしても遠方で参加できないと言う方は、地方出張の際に都合が合えばですが調整させて頂く事もできますし、メールでの相談や、無料ウェビナー（WEBセミナー）も予約制で受け付けていますので、疑問や不安解決に活用してください。


☆ブログにてより注意するポイントや確認事項についても書いてます。
また今後の勉強会の日程や詳細を確認いただけますので参考にしてみてください。


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