"投資"はじめました。

今月（2020年4月）の投資信託の状況は次のとおりです。

ファンド名	三井住友ＴＡＭ−世界経済インデックスファンド
取得金額	54,001円
評価額合計	51,720円
評価損益合計	-2,281円

今月の評価損益率は「-4.2%」となり、ついにマイナスになりました。

ご存じの通り、新型肺炎コロナショックの影響です。
ニュースでは連日、コロナの話題が取り上げられ、今はまだ終息する状況も見えません。
投資信託の場合は、この状況下でも続けることが今後への期待が高まることから、こればかりは市場の回復を「待つ」しかありません。
ただ、優良企業の株も低下しているため、コロナ終息後に回復が期待できそうな企業をいくつか選定して、これを機に一般株の購入も検討したいと思います。

日付	取得金額	評価損益
2020年4月	54,001円	-2,281円(-4.2%)
2020年3月	51,001円	+561円(1.1%)
2020年2月	48,001円	+4,089円(8.5%)
2020年1月	45,001円	+3,754円(8.3%)
2019年12月	42,000円	+2,063円(4.9%)
2019年11月	39,001円	+2,324円(6.0%)
2019年10月	36,000円	+314円(0.9%)
2019年9月	33,000円	+588円(1.8%)
2019年8月	30,000円	-11円(-0.0%)
2019年7月	27,000円	+1,130円(4.2%)
2019年6月	24,000円	+185円(0.8%)
2019年5月	21,000円	+334円(1.6%)

投資信託を始めた「2018年11月」から現在に至るまでの推移はこちらで公開しています。

はじめての人のための3000円投資生活 [ 横山光昭 ] 価格:1,188円 (2019/2/10 01:24時点) 感想(96件)

今月（2020年3月）の投資信託の状況は次のとおりです。

ファンド名	三井住友ＴＡＭ−世界経済インデックスファンド
取得金額	51,001円
評価額合計	51,562円
評価損益合計	+561円

今月の評価損益率は「1.1%」まで減りました。

新型肺炎コロナショックの影響が大きいです。
先月と比べたらだいぶ減りましたが、まだマイナスじゃないだけ、気持ち的に良かったかなと感じています。
早く回復することを期待したいですが、株価が下がった時は株の買い時でもあります。
評価損益はだいぶ下がりましたが、このタイミングで購入した株が市場の回復とともに効果を表すことを期待したいです。
投資信託の強みであるドルコスト平均法が結果に繋がることを期待して静観したいと思います。

日付	取得金額	評価損益
2020年3月	51,001円	+561円(1.1%)
2020年2月	48,001円	+4,089円(8.5%)
2020年1月	45,001円	+3,754円(8.3%)
2019年12月	42,000円	+2,063円(4.9%)
2019年11月	39,001円	+2,324円(6.0%)
2019年10月	36,000円	+314円(0.9%)
2019年9月	33,000円	+588円(1.8%)
2019年8月	30,000円	-11円(-0.0%)
2019年7月	27,000円	+1,130円(4.2%)
2019年6月	24,000円	+185円(0.8%)
2019年5月	21,000円	+334円(1.6%)
2019年4月	18,000円	+1,000円(5.6%)

投資信託を始めた「2018年11月」から現在に至るまでの推移はこちらで公開しています。

はじめての人のための3000円投資生活 [ 横山光昭 ] 価格:1,188円 (2019/2/10 01:24時点) 感想(96件)

今月（2020年2月）の投資信託の状況は次のとおりです。

ファンド名	三井住友ＴＡＭ−世界経済インデックスファンド
取得金額	48,001円
評価額合計	52,090円
評価損益合計	+4,089円

今月の評価損益率は「8.5%」となりました。

米中貿易摩擦、米イランの対立からなる中東情勢、英国の欧州連合（ＥＵ）離脱に、中国のコロナウィルスなど、この１ヶ月も世界経済に影響を及ぼす事柄が沢山ありました。
米中貿易摩擦については、中国による対米関税の一部引き下げが好感を得て、改善してきた様子が伺えます。
中東情勢については、まだ先が見えないですが、米国の大統領選を控えているトランプ大統領の立場から「弱腰」との評価を避けるべく、「強硬姿勢」を貫く見方も多いです。
英国の欧州連合（ＥＵ）離脱は12月末まで移行期間（激変緩和措置）が設けられ、離脱前の状態が維持されるため現時点では大きな影響（動き）は見受けられないです。
中国のコロナウィルスについては、中国政府はウイルス拡散防止のため、春節の休み明けも企業に休業延長や従業員の出勤を控えるよう指示を出しました。これによって中国の経済活動が停滞、中国国内に工場や店舗を構える海外企業も含めて、世界的な影響を及ぼしています。
世界経済の変動要因となりそうな事柄は多いですが、まだまだ先が読めない状況です。

日付	取得金額	評価損益
2020年2月	48,001円	+4,089円(8.5%)
2020年1月	45,001円	+3,754円(8.3%)
2019年12月	42,000円	+2,063円(4.9%)
2019年11月	39,001円	+2,324円(6.0%)
2019年10月	36,000円	+314円(0.9%)
2019年9月	33,000円	+588円(1.8%)
2019年8月	30,000円	-11円(-0.0%)
2019年7月	27,000円	+1,130円(4.2%)
2019年6月	24,000円	+185円(0.8%)
2019年5月	21,000円	+334円(1.6%)
2019年4月	18,000円	+1,000円(5.6%)
2019年3月	15,000円	+451円(3.0%)

投資信託を始めた「2018年11月」から現在に至るまでの推移はこちらで公開しています。

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今月（2020年1月）の投資信託の状況は次のとおりです。

ファンド名	三井住友ＴＡＭ−世界経済インデックスファンド
取得金額	45,001円
評価額合計	48,755円
評価損益合計	+3,374円

先月に引き続き、評価損益率は増えて「8.3%」となりました。

世界経済的には、米中貿易摩擦、アメリカとイランの対立からなる中東情勢の緊迫化が懸念されていましたが、米中貿易摩擦については、トランプ大統領が来る1月15日に米中貿易協議の署名式を行うと発表し、中東情勢については、イランのザリフ外相の「われわれはエスカレートや戦争を求めていない」などの発言などにより、状況悪化が回避される見込みに期待があがり、株価の回復に繋がったとの見解が多いです。

日付	取得金額	評価損益
2020年1月	45,001円	+3,754円(8.3%)
2019年12月	42,000円	+2,063円(4.9%)
2019年11月	39,001円	+2,324円(6.0%)
2019年10月	36,000円	+314円(0.9%)
2019年9月	33,000円	+588円(1.8%)
2019年8月	30,000円	-11円(-0.0%)
2019年7月	27,000円	+1,130円(4.2%)
2019年6月	24,000円	+185円(0.8%)
2019年5月	21,000円	+334円(1.6%)
2019年4月	18,000円	+1,000円(5.6%)
2019年3月	15,000円	+451円(3.0%)
2019年2月	12,000円	+235円(2.0%)
2019年1月	9,000円	-409円(-4.5%)
2018年12月	6,000円	+51円(0.9%)
2018年11月	3,000円	+124円(4.1%)

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今月（2019年12月）の投資信託の状況は次のとおりです。

ファンド名	三井住友ＴＡＭ−世界経済インデックスファンド
取得金額	42,000円
評価額合計	44,063円
評価損益合計	+2,063円

先月、株価の急騰もあり、良好な動きが見え始めていた市場ですが、案の定、その後は順調に進むことはなく、評価損益率は「4.9%」となりました。

先月（11月）、中国政府が「段階的に既に発動済みの追加関税を撤廃することを米国と合意した」と発表したことで、米中貿易摩擦の緩和が期待されていましたが、 その後、米トランプ大統領の「香港人権法案」への署名もあり、再び、米中間の緊張が高まってきました。
米国は、ブラジルへの鉄鋼・アルミ輸入への追加関税導入や、フランス製品に対する追加関税を検討するなど、中国以外でも貿易調整が進められています。
それ以外でも、英国のEU離脱なども経済への影響が注目されている話題です。

日付	取得金額	評価損益
2019年12月	42,000円	+2,063円(4.9%)
2019年11月	39,001円	+2,324円(6.0%)
2019年10月	36,000円	+314円(0.9%)
2019年9月	33,000円	+588円(1.8%)
2019年8月	30,000円	-11円(-0.0%)
2019年7月	27,000円	+1,130円(4.2%)
2019年6月	24,000円	+185円(0.8%)
2019年5月	21,000円	+334円(1.6%)
2019年4月	18,000円	+1,000円(5.6%)
2019年3月	15,000円	+451円(3.0%)
2019年2月	12,000円	+235円(2.0%)
2019年1月	9,000円	-409円(-4.5%)
2018年12月	6,000円	+51円(0.9%)
2018年11月	3,000円	+124円(4.1%)

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今月（2019年11月）の投資信託の状況は次のとおりです。

ファンド名	三井住友ＴＡＭ−世界経済インデックスファンド
取得金額	39,001円
評価額合計	41,325円
評価損益合計	+2,324円

ちょうど前日（11/8）に株価の急騰もあり、評価損益が先月と比べてだいぶ増えました。
先月（2019年10月）の評価損益率が「0.9%」に対して、今月は「6.0%」と大きく増えている状況です。

評価損益が増えた背景として、これまでずっと続いていた米中貿易摩擦について、中国政府が「段階的に既に発動済みの追加関税を撤廃することを米国と合意した」と発表したことで、市場への期待が高まった（株価が急騰した）影響のようです。
今回、この記事を投降したタイミングがこの発表の直後であったことから、高騰した恩恵を受けたカタチとはなっておりますが、貿易摩擦が完全になくなったわけではないため、個人的には、また、いつ状況が悪化するのか、不安は拭えないです。

今月だけにフォーカスをあてても仕方が無いですが、毎月3,000円を積み立てて、現時点で積立額が39,000円で、加えて+2,324円の評価損益。
もし、同じことを銀行の預金口座で行っても、ここまでの利息はつかないことから、やはり資産は運用した方が良いと感じた今日この頃です。

日付	取得金額	評価損益
2019年11月	39,001円	+2,324円(6.0%)
2019年10月	36,000円	+314円(0.9%)
2019年9月	33,000円	+588円(1.8%)
2019年8月	30,000円	-11円(-0.0%)
2019年7月	27,000円	+1,130円(4.2%)
2019年6月	24,000円	+185円(0.8%)
2019年5月	21,000円	+334円(1.6%)
2019年4月	18,000円	+1,000円(5.6%)
2019年3月	15,000円	+451円(3.0%)
2019年2月	12,000円	+235円(2.0%)
2019年1月	9,000円	-409円(-4.5%)
2018年12月	6,000円	+51円(0.9%)
2018年11月	3,000円	+124円(4.1%)

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今月（2019年10月）の投資信託の状況は次のとおりです。

ファンド名	三井住友ＴＡＭ−世界経済インデックスファンド
取得金額	36,000円
評価額合計	36,314円
評価損益合計	+314円

投資信託を始めて1年が経ちました。
先月と比較すると評価損益は下がりましたが、1年の結果としては「0.9%」の評価損益率となりました。
銀行の普通預金の金利（年利）はほとんどが「0.001%」となっており、良くても「0.2%」ほどですが、それと比較すると「0.9%」でも普通預金よりも良い結果だったと捉えています。
ただし、これも結果論でしかないため、参考程度にしかならないと思いますが、私は本当に市場の動向を読むなどの行動は一切しておりません。
横山光昭 さんの「3000円投資生活」を読んで、3,000円/月をただただ何も考えずに積み立てしてきた結果となります。

安直に考えてはいけないのですが、今回は「36,000円」に対して「314円（0.9%）」の結果となりました。
原資が小さいのでイメージしにくいとは思いますが、仮に原資が10倍の「30,000円/月」で積立投資信託を行っていた場合は取得金額は「360,000円」となり、評価損益は「3,140円」となります。
原資が大きければ大きいほど、その恩恵も大きくなります。
もちろんマイナスのリスクもありますが、この１年を通して、マイナスだった月は２回ありましたが、翌月にはプラスに回復する動きが伺えました。（下がり続けることはなかったです）。
金額的には「老後の2,000万円問題」には遠く及びませんが、投資に対して抵抗がある方については、投資を始める足掛かりとしてはお勧めできると思います。

また市場については、米中貿易摩擦が悪化し、現在に至るまでの状況を考えてみると、株価の市場は決して良い状況とは言い難いと思います。
この現状に対して、好材料が無い状況（悪化している状況）と捉えた場合、逆に米中の貿易摩擦が緩和/解消されるようなことがあれば、市場に対する世界の不安や懸念が解消され、株価は良い方向に進むことが期待できます。
「予想」ではなく、「期待」でしか私は語ることはできませんが、投資信託を始めたことで、経済のニュースに関心を持つようになったことは良いことだと思っています。

日付	取得金額	評価損益
2019年10月	36,000円	+314円(0.9%)
2019年9月	33,000円	+588円(1.8%)
2019年8月	30,000円	-11円(-0.0%)
2019年7月	27,000円	+1,130円(4.2%)
2019年6月	24,000円	+185円(0.8%)
2019年5月	21,000円	+334円(1.6%)
2019年4月	18,000円	+1,000円(5.6%)
2019年3月	15,000円	+451円(3.0%)
2019年2月	12,000円	+235円(2.0%)
2019年1月	9,000円	-409円(-4.5%)
2018年12月	6,000円	+51円(0.9%)
2018年11月	3,000円	+124円(4.1%)

はじめての人のための3000円投資生活 [ 横山光昭 ] 価格:1,188円 (2019/2/10 01:24時点) 感想(96件)

今月（2019年9月）の投資信託の状況は次のとおりです。

ファンド名	三井住友ＴＡＭ−世界経済インデックスファンド
取得金額	33,000円
評価額合計	33,588円
評価損益合計	+588円

米中貿易摩擦はまだ続いていますが、株価は回復してきました。
長期化する米中貿易摩擦、米金融政による米利下げ期待、イギリスのＥＵ離脱延期法案の可決など、ニュースを見てても経済への影響を与えそうな話題が絶えない様子です。
そのような状況も意識せずに投資信託を続けていくことで、どのような結果を迎えるのか…
今のところ大きなマイナスが無い分、堅調といったところでしょうか。
このままプラスに伸びていくことに期待したいです。

日付	取得金額	評価損益
2019年9月	33,000円	+588円(1.8%)
2019年8月	30,000円	-11円(-0.0%)
2019年7月	27,000円	+1,130円(4.2%)
2019年6月	24,000円	+185円(0.8%)
2019年5月	21,000円	+334円(1.6%)
2019年4月	18,000円	+1,000円(5.6%)
2019年3月	15,000円	+451円(3.0%)
2019年2月	12,000円	+235円(2.0%)
2019年1月	9,000円	-409円(-4.5%)
2018年12月	6,000円	+51円(0.9%)
2018年11月	3,000円	+124円(4.1%)

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今月（2019年8月）の投資信託の状況は次のとおりです。

ファンド名	三井住友ＴＡＭ−世界経済インデックスファンド
取得金額	30,000円
評価額合計	29,989円
評価損益合計	-11円

米中貿易摩擦の影響が長引いている様子です。
7ヶ月振りにマイナスになりました。（金額的には-11円のため、概ねプラマイゼロといったところですが）
米中の貿易摩擦が激化し、両国の自国通貨の安値交渉から経済の先行きが不安感を煽り、世界的に株安の傾向を招いているようです。
米中貿易摩擦はニュースでも連日よく取り上げられる話題ですが、投資信託を始めてからは、このようなニュースへの関心も高くなってきました。
この問題が早く片付いてほしいですが、両国とも巨大国故にどのような結果になっても尾を引く形になりそうで不安です。

日付	取得金額	評価損益
2019年8月	30,000円	-11円(-0.0%)
2019年7月	27,000円	+1,130円(4.2%)
2019年6月	24,000円	+185円(0.8%)
2019年5月	21,000円	+334円(1.6%)
2019年4月	18,000円	+1,000円(5.6%)
2019年3月	15,000円	+451円(3.0%)
2019年2月	12,000円	+235円(2.0%)
2019年1月	9,000円	-409円(-4.5%)
2018年12月	6,000円	+51円(0.9%)
2018年11月	3,000円	+124円(4.1%)

はじめての人のための3000円投資生活 [ 横山光昭 ] 価格:1,188円 (2019/2/10 01:24時点) 感想(96件)

今月（2019年7月）の投資信託の状況は次のとおりです。

ファンド名	三井住友ＴＡＭ−世界経済インデックスファンド
取得金額	27,000円
評価額合計	28,130円
評価損益合計	+1,130円

やっとで株価が回復してきました。良かったです。
先月(2019年6月)と比較して、評価額が3.0%近く改善しています。
株価が回復してきたこともありますが、先月の相場が下がったタイミングでも積み立てによる買い付けを行っていることから、ドルコスト平均法の恩恵を受けた結果となります。
今年の初め頃（2019年1月）も似たような展開がありました。
当時は米アップルの売上予想の下方修正が大きく影響を及ぼしましたが、翌月(2月)には株価は回復しました。
今回は米中の貿易摩擦により、6月は株価が落ち込んでいましたが、今回も１ヶ月ほどで無事に回復しました。
結果論でしかないですが、今のところ、株価が落ち込んでも、それ以上に回復する傾向を見せています。

日付	取得金額	評価損益
2019年7月	27,000円	+1,130円(4.2%)
2019年6月	24,000円	+185円(0.8%)
2019年5月	21,000円	+334円(1.6%)
2019年4月	18,000円	+1,000円(5.6%)
2019年3月	15,000円	+451円(3.0%)
2019年2月	12,000円	+235円(2.0%)
2019年1月	9,000円	-409円(-4.5%)
2018年12月	6,000円	+51円(0.9%)
2018年11月	3,000円	+124円(4.1%)

はじめての人のための3000円投資生活 [ 横山光昭 ] 価格:1,188円 (2019/2/10 01:24時点) 感想(96件)