現役ＦＰの提案する資産設計ブログ

今日は【海外積立投資で見落としてはいけないこと】に関してお話したいと思います。



海外積立投資は長期間継続することでの


高い運用パフォーマンスが期待され多くの投資家からとても人気です。



しかし！


それ以外に見落としてはいけない


とても大切なことがあります。


それは【誰から加入するか】です。


海外積立投資は

「契約後の住所変更」

「クレジットカードの変更」

「減額申請」

「引き出し」

「解約」

などの諸手続きは紹介業者経由で行うのが一般的です。



しかし契約後に


これらの諸手続きが出来ないという問題が相次いでいます。




業界の裏側の話を暴露します。




紹介業者が受け取る販売コミッションというのは


契約後から24ヶ月〜5年の間に数回に分けて業者に支払われます。




24ヶ月の間に解約されてしまうと受取ったコミッションを返金しなくてはいけなくなるので


紹介業者は初めのうちは解約されない様に必死にサポートをします。




しかし25ヶ月目から急に連絡が途絶えたり


サポートがずさんになる業者は少なくありません。




その答えは明確です。



25ヶ月以降は解約されようが


販売コミッションの返金にはならないからです。


そのため


〈契約後のサポートが面倒に思った〉か〈契約後のサポートの仕方を知らない〉という


業者側の勝手な理由で


諸手続きが行えないという契約者がこの業界には溢れかえっています。




にわか知識で飛びつく素人業者や契約者のことを考えていない悪徳業者がいるのは


悲しいものですがそれが実態です。



バツを引いて散々な目に合うのも


結局は自分の脇の甘さが原因です。



海外積立投資を検討する場合は


相手が信頼に足る人物かどうかをしっかりと見極めましょう。


信頼できそうな人柄でも無資格であれば

違法業者に該当しますので契約前に

最低限、2級ファイナンシャルプランニング技能士等の資格を有しているかは、確認しておきましょう。