現役ＦＰの提案する資産設計ブログ

海外積立ファンドのリスク・デメリットは十分理解できましたか？
目先のリターンやメリットにだけ目を奪われないで、客観的な視点を持って検討してくださいね。



さて、今日は多くの方が海外投資を行う際に気になる点かと思います税金についてと、海外積立ファンドが選ばれてる理由について簡単にお話したいと思います。



近年、海外をまたぐ「税金」について、マスコミなどでも色々と取り上げられていますが、先ず以下のことを覚えておいてください。


日本の税法では、「住んでいる国に税金を納める」というのが基本になります。

ですので日本に住む私達は、どの国で投資や運用をしようと、利益に対して日本で税金の申告を行い納税することが原則となります。



海外積立ファンドを紹介する人の中には、

「海外のオフショア地域だから税金は掛からない」「申告しなくても気づかれない」というような脱税を誘発するような言動も多くあるようですが、絶対に鵜呑みにしてはいけません！


下手をすると
あなたが脱税容疑で追求されかねませんので。


正しい知識を持っていれば、税金の支払いを先延ばしにしたりすることも可能ですので学んでみてください。






そして、海外積立ファンドが選ばれている理由としては、その柔軟性や利便性がよくあげられます。

こういった長期の積立商品は、一定金額の積立を契約期間中続けなければならないものが多く海外積立ファンドもその一つです。


しかし、万が一の有事の際に、積立の停止や減額・引き出し（各会社により諸条件あり）など状況に合わせて対応できる点では、契約者にとっては非常に安心できる仕組みと言えるのではないでしょうか。


また、まとまった資金がなくても毎月数万円からはじめられるという点も一般的にニーズが高まっている要因の一つのようです。



そして、やはり最大の理由は「一任勘定サービス」ではないでしょうか。


日本では富裕層向けのサービスとして昔から存在していましたが、資産の運用から管理までを全てプロの運用者が行ってくれることで、投資家は「資金を積立てるだけ」という手間のかからなさがあります。


投資初心者にとって運用のハードルは非常に高く、自分で行うには相当の時間や労力・コスト、そして経験、知識が必要になります。


そういった投資初心者にとっての運用リスクを、全てプロが請け負ってくれるというのは、資産運用を慎重に考えたい投資家にとっては魅力的のようです。


こういったメリットとデメリットを理解して、天秤に掛けてみて最終的な判断をして頂ければと思います。


海外投資に関する税金については正しい知識を持って、健全な資産形成を行って頂ければと思います。


明日はいよいよ最終日となります。


これまでのまとめと、最後に重要な判断ポイントをお伝えしますので、楽しみにしていてください。





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