高配当株と株主優待と小口投資の投資生活

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本日、フジ住宅（８８６０）・明星工業（１９７６）から９月末の配当金計算書が届きました。

フジ住宅は１，３００円。
http://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=8860.T
株主通信はＡ４サイズで読みやすく、業績好調であることがわかりやすく説明されており好感を持てます。
「炭の家・炭のマンション」の販売が好調のようで、私も住んでみたいと感じました。

明星工業は６００円。
http://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=1976.T
建設業のためか、中間報告書は何やらくすんで見えます。業績は増収減益と利益率がやや低下傾向。


両株とも、すでに売却していますが、３月末の期末配当権利日までに買いを入れたいです。
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　円安で日経平均伸びてます。今年は「よもや」の年ですから、よもや１ドル１２０円超えがあるかも。
　日経平均が上昇すれば、所有株は売りさばきます。トランプ相場が始まる前は、日経平均は１５，０００円から１６，０００円あたりでうろうろしていたので、この価格帯が日本の実力だとして、現状はトランプさんの勢いに便乗してかさ上げされていると思いますから、トランプさんの大統領就任前に国内株を売却したいです。
　含み損の国内株もじわじわ上昇していますから、これからタケノコみたいに大量に国内株が上昇する予感がします。ただし、私は、日経平均が１８，０００円を超えている間は、高配当・株主優待銘柄を厳選して購入し、あまり深入りしないようにします。

本日の松井証券の売却利益合計１,２３０円です。
ｉシェアーズ　先進国株ＥＴＦ（ＭＳＣＩコクサイ）[東]1581　利益１７０円
ｉシェアーズ　米国高配当株ＥＴＦ（モーニングスター配当フォーカス）[東]1589 　利益１，０６０円
明日は週末ですから、売却を増やします。

本日、ＳＢＩ証券でＳＰＤＲ　Ｓ＆Ｐ５００（１５５７）を売却し利益５８５円です。
ＳＢＩ証券でアメリカ・先進国系ＥＴＦを１銘柄当たり１０万円内でちょろちょろ購入中です。

本日のカブドットコム証券の売却利益合計４，７０５円
ＭＸＳコア３０／ＥＴＦ(1344/東京 ETF/ETN) 　利益４３０円
ＭＸＳ外株／ＥＴＦ（Ｆ）(1550/東京 ETF/ETN) 利益７７０円
冨士ダイス(6167/東京 2部) 　利益３，５０５円
http://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=6167.T
カブドッコム証券は、含み損が大きい株を貸株料をいただきながら寝かせています。富士ダイスも長らく眠っていましたが、円安のおかげで売却できました。高配当・株主優待銘柄は、沈んでも時間が経過するといつの間にか浮上するのが魅力的です。

　http://blog.i-mobile.co.jp/archives/1062295290.html
　含み損２６．４％！のアイモバイルのオフィシャルブログを覗いたところ。。。。

　１１月の書き込みは、あやちゃんとえいちゃんの２日分だけしかない。。。。。。（苦笑）（おじさんは毎日書き込みしてる）

　世の中を騒然とさせている「電通」はおいといて、がんばっておくれ。おじさんは、配当なし・株主優待なしでも君たちを見守るから。。。。。（損切しません、というか損失確定させたくない）

　せめて、オフィシャルブログを開設したのなら、、、書き込みして欲しいな。インターネットビジネスを展開するんですよね、、、、社長。

↓インベスターズクラウドみたく飛躍してください！


　

iPath ETN（10銘柄）の上場廃止通知を受け、損切を余儀なくされました。
↓これらＥＴＦのいくつかを所有していて、５０，２６８円の損失確定です。
iPath 商品指数連動受益証券発行信託（2021）
iPath 貴金属指数連動受益証券発行信託（2022）
iPath 産業用金属指数連動受益証券発行信託（2023）
iPath エネルギー指数連動受益証券発行信託（2024）　　預株料１０円
iPath 農産物指数連動受益証券発行信託（2025）　　　　預株料５円
iPath 穀物指数連動受益証券発行信託（2026）　　　　　預株料５円
iPath ソフト農産物指数連動受益証券発行信託（2027）
iPath 畜産物指数連動受益証券発行信託（2028）
iPath VIX 中期先物指数連動受益証券発行信託（2029）　預株料６，４２０円
iPath VIX 短期先物指数連動受益証券発行信託（2030　　預株料３，４０５円
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　合計預株料９，８４５円
預株料をいただいていたので、実質４０，４２３円の損失です。

ＥＴＮは銘柄をよくよく確認しないと、思わぬ上場廃止を食らうことになることを思い知らされました。
「ＥＴＮ」は注意です。

ETN（イー・ティー・エヌ）とは「Exchange Traded Note」の略で、「上場投資証券」または「指標連動証券」と呼ばれる上場商品です。
ETNはETF（Exchange Traded Fund：上場投資信託）と同様に、価格が株価指数や商品価格等の「特定の指標」に連動する商品ですが、「Note（債券）」の単語が示すように、金融機関（発行体）がその信用力をもとに、価格が特定の指標に連動することを保証する債券であるため、ETFとは異なり証券に対する裏付資産を持たない（必要としない）という特徴があります。
欧米の株式市場では、ETNはETFに次ぐ上場商品として活発に取引が行われています（欧州では「Listed Certificates」と呼ばれています。）。
ETNには主に以下のような特徴及び注意点、そしてETFとの相違点があります。

【特徴1】裏付けとなる現物資産を持たない
ETNは発行体となる大手証券会社や銀行などの金融機関が対象指標との連動性を保証することとなるため、裏付けとなる現物資産は保有していません。一方、ETFは、何らかの現物株式やリンクノートを裏付け資産として保有しています。例えばTOPIX連動型ETFの場合、対象指標と連動するために東証1部の1,900銘柄以上の現物株式を裏付け資産としてファンドが保有しています。
【特徴2】トラッキングエラーが発生しない
ETNは、発行体の金融機関が対象指標とETNの償還価額が連動するよう保証するため、運用に掛かる手数料分を除き、償還価額と対象指標の間のずれ（トラッキングエラー）は発生しません。一方、現物資産を保有するETFは運用の結果次第ではETFの基準価額と対象指標の間にずれ（トラッキングエラー）が生じる場合があります。
※実際の市場での取引においては、売り買いの需給の関係等から必ずしも対象指標の価格で購入できるとは限りません。
【特徴3】様々な対象指標にも連動が可能
ETNは、裏付け資産を保有しないため、外国人への投資規制が存在する新興国株式や、希少資源、時間の経過とともに劣化してしまう農産物等のように現物資産の保有が困難な対象指標であっても組成が可能といわれています。
【注意点】信用リスク
ETFは裏付けとなる現物資産を保有し、その資産は信託銀行に保管されているため、たとえETFの組成会社が破綻しても投資家が投資した資産は保全されます（その場合は、資産価値が減少することもあります。）。また、資産の保管先である信託銀行が破綻した場合でも、ETFの資産と信託銀行の資産を分別管理することが法律で義務付けられているため、やはり投資家が投資した資産は保全されます。
一方、ETNは現物の裏付資産を有さず、発行体の金融機関の信用力をもとに発行されているため、発行体の倒産や財務状況の悪化等の影響により、ETNの価格が下落する又は無価値となることがありますので、こうした発行体の信用リスクについては十分に留意する必要があります。

まあ、こむずかしいものに手出し無用。手出しする場合はリスクを覚悟ということですかね。

　トランプさんが、米国第一を表明。演説の内容は、「米国を第一とした政策を展開します」という内容だと思います。
　小池都知事が「都民ファースト」「アスリートファースト」と良く言われていますが、トランプさんも同様に「アメリカファースト」を述べているのであり、アメリカ国民からみれば自身の利益になることは大歓迎となるのでしょう。日本人だって自国の発展が優先ですから、トランプさんの主張は自然なことと思います。
　トランプさんの政策指向から、トランプさんが大統領就任期間中はアメリカ経済にとってプラスとなる政策枠組みを設計するはずです。
　この流れで行くと、世界の資金はアメリカに流れるでしょうから、アメリカはドル高・株高・債券安が見込まれます。アメリカはシェールオイルなどの国内資源の活用を推進することで、原油がだぶつき中東ほか産油国の経済不振が深刻化したとしても、トランプさんは手を差し出すことはしないのでしょうね。
　日本からみれば、円安メリットのある輸出企業が続伸する中、円安デメリットの内需企業が低迷し、二極化の進行が通常想定される流れだと思います。
　また、日本は金利上昇で国家財政の悪化が加速するととともに、他国も同様に財政難に陥るでしょうから、数年先にはリーマンショックと同規模のトランプショックという世界規模の大不況の発生が懸念されます。

　これらの流れでいくと、アメリカ（ヨーロッパの一部の先進国）は株高・経済発展、世界は通貨安・原油安・資源安・経済不振、日本はプラスとマイナスが混在し微増もしくは横ばいかなと思います。

　当面は、アメリカ・ヨーロッパ系株のＥＴＦ所有を増加させ、日本株は相場上昇時に所有株の売却を進め、〇〇年振りの高値などの新聞記事が多くなった時にベア系ＥＴＦを購入したいと思います。

　本日、日経平均は微増で終わりました。今後の相場がどう動くのか、外国人投資家の投資動向を確認しながらの売買が必要と思います。
　相場上昇にうかれて、高値づかみにならないように気をつけたい。

本日の松井証券の売却利益合計は２，３６０円です。
ＮＥＸＴ　ＦＵＮＤＳ　ダウ・ジョーンズ工業株３０種平均株価連動型上場投信[東]1546　利益４７０円
ＵＢＳ　ＥＴＦ　米国株（ＭＳＣＩ米国）[東]1393　利益１，０８０円
上場インデックスファンド海外先進国株式（ＭＳＣＩ−ＫＯＫＵＳＡＩ）[東]1680　利益８１０円

アメリカ・先進国ＥＴＦは順調に伸びてます。小口投資を継続です。

本日、ＳＢＩ証券でフジ住宅（８８６０）を売却し利益４５５円です。
（Ｈ28/9/26買い。中間配当１，３００円ゲット予定。）
http://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=8860.T

本日、カブドットコム証券でＳＰＤＲ　Ｓ＆Ｐ５００（１５５７）を売却し利益６６０円です。
フリーＥＴＦで売買手数料は無料です。コストがかからず、フリーＥＴＦを有効利用せねば。

　今日帰宅したら、明光ネットワークジャパン（４６６８）から配当金計算書１，９００円と株主優待クオカード１,０００円が届いていました。
　現在、含み損7％ですが、持ち株配当利回り3.61％・８月末権利確定のクオカード１，０００円をいただけますので、このまま所有を継続します。配当金と株主優待をいただけると、あまり含み損は気にならないです。
　少子化で事業環境は厳しいと思いますが、頑張っていただきたい会社です。
http://info.finance.yahoo.co.jp/stockholder/detail/?code=4668

　円安で、日経平均はじわじわ伸びてます。現在１ドル１１０円。１ドル125円の頃、日経平均は２万円を超えていましたので、今後の為替の動きしだいで日経平均は急騰するかもしれません。

　とはいえ、ＥＴＦ主体で小口投資を継続し、個別銘柄の現物買いは控えるようにします。

本日松井証券の売却利益は合計２，２９０円です。

ＮＥＸＴ　ＮＯＴＥＳ　Ｓ＆Ｐ５００　配当貴族　（ネットリターン）　ＥＴＮ[東]2044 　利益１７０円
ＳＰＤＲ　Ｓ＆Ｐ５００　ＥＴＦ[東]1557　利益６００円
アメリカン・インターナショナル・グループ・インク[東]8685　利益４２０円
上場インデックスファンド米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）[東]1547 　利益１，１００円

大口で購入すれば、利益のケタはもっと大きいのでしょうけど、そこそこの収益で良しとします。

本日ＳＢＩ証券でiシェアーズ米国債ETF（１３６３）を売却し利益５３０円です。
１１月１３日の配当金を確定させて、売却しました。配当金は約９００円の見込み。

　今朝の日経新聞の大見出しは、「国債　消えるマイナス金利」「日欧、インフレ期待」「新興国通貨安　景気に影」「投資マネー　米に流出」と債券安・新興国通貨安・先進国株高のトレンドを示しています。

　これから、先進国株のＥＴＦが面白そうです。楽天証券で調べてみると、先進国株のＥＴＦがかなりありますので、来週から小口単位で仕込みたいと思います。

1393　UBS ETF 米国株（MSCI米国）　米国株式市場の大型・中型株で構成される「MSCI米国インデックス（ネットリターン）」との連動を目指します。

1394　UBS ETF 先進国株（MSCIワールド）　日本を含む先進国の株式市場に投資をする際の代表的な指標である「MSCIワールドインデックス」との連動を目指します。

1545　NEXT FUNDS NASDAQ−100　連動型上場投信ナスダックに上場する時価総額上位100銘柄（金融銘柄を除く）で構成されており、アメリカを代表するIT企業が数多く含まれています。

1546　NEXT FUNDS ダウ・ジョーンズ工業株30種平均株価連動型上場投信　ダウ・ジョーンズ工業株30種平均への連動を目指しており、米国の株式市場を左右する業界における有力企業30銘柄で構成されています。

1547　上場インデックスファンド米国株式（S&P500)　S&P500指数への連動を目指します。ニューヨーク証券取引所、およびNASDAQに上場している銘柄から代表的な500銘柄で構成されています。

1550　MAXIS 海外株式（MSCIコクサイ）上場投信　MSCI-KOKUSAI インデックスへの連動を目指します。同指数は、外国株投資の代表的なベンチマークとして、日本の年金基金、機関投資家を中心に広く利用されています。

1581　iシェアーズ 先進国株ETF-JDR (MSCIコクサイ) 　日本を除く先進国マーケットの株式に投資をする際の代表的な指数である「MSCI コクサイインデックス（税引後配当込み）」への連動を目指します。

1587　iシェアーズ　米国超大型株ETF（iShares S&P 100 ETF-JDR）　米国の超大型株（メガ・キャップ）に投資するETF（上場投資信託）。米国市場の時価総額上位100銘柄で構成される「S＆P100」株価指数への連動を目指します。

1588　iシェアーズ　米国小型株ETF(iShares Russell 2000 ETF-JDR)　米国の小型株に投資するETF（上場投資信託）。米国の小型株に投資をする際の代表的な指数である「ラッセル2000指数」への連動を目指します。

1589　iシェアーズ　米国高配当株ETF(iShares High Dividend ETF-JDR　)米国の高配当株に投資するETF（上場投資信託）。配当利回りの高さだけでなく、財務の健全度や配当支払能力にも着目した「モーニングスター配当フォーカス指数」への連動を目指します。

1679　Simple-X NYダウ・ジョーンズ・インデックス上場投信　ダウ・ジョーンズ工業株30種平均への連動を目指しており、米国の株式市場を左右する業界における有力企業30銘柄で構成されています。

1680　上場インデックスファンド海外先進国株式（MSCI-KOKUSAI）　MSCI-KOKUSAI インデックスへの連動を目指します。同指数は、外国株投資の代表的なベンチマークとして、日本の年金基金、機関投資家を中心に広く利用されています。

＊この記事を書き込みしている最中に、株主優待が届きました。前澤化成工業（7925）の新潟コシヒカリ３kgです。ありがたくいただきます。
http://info.finance.yahoo.co.jp/stockholder/detail/?code=7925

　私は、土日及び祭日のみ日経新聞と読売新聞をコンビニで購入し、経済情報をチエックしています。
　休日の新聞記事は、中長期的な見通しを集約化している内容が多く、投資の参考になります。

　今朝の新聞記事の内容は、日経新聞は年末までの見通しは円安・株高傾向、読売新聞は現状の円安・株高は猜疑的、共同通信は相場見通しは明るい、と感じました。

　私の投資対象は、高配当・株主優待・小口投資（最近はＥＴＦが多い）です。国内もの所有株は円安の恩恵を強く受けない内需株が多いため、含み損の銘柄が多数あり、投資回転は低調。アメリカほか先進国のＥＴＦは、ここにきて好調で、投資回転は好調。

　相場と所有株の現状を踏まえた年末までの投資スタンスは、

　国内ものは、配当利回りが低下傾向にあるので個別銘柄の購入はストップし、円安効果を受けやすいＥＴＦに切り替えたいと思います。

　海外ものは、アメリカほか先進国の株式ＥＴＦに対する投資を継続します。

　ＥＴＦ購入の金額の目安は、一つのＥＴＦに対する投資金額を１０万円内に設定し、複数のＥＴＦに分散投資しています。いわゆる、ＥＴＦの盛り合わせです。

　年末までは、国内・海外ともＥＴＦ主体で小口投資（１０万円内）を展開したいと思います。