投資と節約で頑張るアラフォーパパ

久しぶりの更新で何から書けばよいのか迷ってしまいますね。

FP2級の試験も１月に無事に終わりました。（試験結果は3月7日ですが）
試験後に自己採点したので、マークシートの記入が間違ってなければ大丈夫だと思います(^o^)

試験に合格したら、転職とか・何かするというわけではなく、普段の生活でもためになる知識なので、
保険や投資をする際には、人に勧められて始めるのではなく自分で考えて行動がとれるようにしたかったからというのが一番の理由です。このブログを書く中でも、FPの知識がない状態で書いてもあまり説得力もないと思うので。

学生の頃は試験勉強は短期集中型で一夜漬けとか、浅漬けでもなんとかなりましたが、この知識を普段の生活に役立てたいと思ったので、継続して半年くらいかけてやりました。アラフォーにもなると記憶力も落ちるので、似たような数字が出てくるところは逆に覚えてしまわないように注意しました。

うちの家計も子供が２人いながらも、これまで貯蓄というものをして来なかったものですから、若干の焦りを感じていますので、まずは高い金利の負債を減らすこと（カードローン、自動車ローン）から、手を付けやっと貯金や投資のことを考えられるようになってきました。

冒頭から少し長くなってしまいましたが、
久しぶりに2019年２月３週目の投資信託の運用状況です。



上段のNISAは2017年に購入、つみたてNISAは2018年１月から現在まで購入しています。

昨年の暮れあたりから、ダウや日経平均も大幅に急落した関係でずっと運用益がマイナスになっていましたが
やっとプラスになりつつあります。

NISAは非課税期間が５年なので、ちょっとずつプラスの時に売却していこうと思っています。
世界の景気も減速する懸念があるので、５年という短い期間ではマイナスになってしまって、戻りきらない可能性があると思うので。

つみたてNISAは２０年間という非課税期間があるので、こちらはあまり気にしていません。暴落があったらむしろ安く買えるチャンスだと思って買い続けます。売却を意識するのは、資金がどうしても必要になった時もしくは１５年目以降だと思います。

運用状況をみてもわかる通り、一番成績が悪いのがアクティブファンドの「ひふみプラス」になっています。
投資信託では売り上げ１位なんですが、ここ3〜6カ月くらいは騰落率もマイナスで苦戦していますね。
これまで運用成績が良かったものまで全体的に下がっていましたからね。

ただ、一定額を買い続けるという方法では安いときにたくさん買えるので、上がったときに威力を発揮します。まだまだ少額ですけど、これからもコツコツと資産形成を続けていきたいと思います。

お久しぶりです。

更新がストップしていましたが、何とか生きてます(*^^*)
来月FP試験を受験する予定でして、中々ブログを執筆する時間に充てられない状況です。

2018年もあと少しで終わるというのに、
アメリカ発の暴落で、世界的に経済不安が広がっていて1週間のダウ下落幅は1600ドル超とリーマン・ショック直後の2008年10月以来の大きさとなりました。
日経平均も２万円割れが目前に迫ってきました。

順調にNYダウが上昇続けていたので、何かがきっかけで暴落するだろうと思っていましたが、
とうとう下落相場が始まったかという感じです。

つみたてNISAの状況ですが、
この数週間で急激にマイナスに転じました。



痛いには痛いのですが、これがつみたてNISAの１年目で良かったと思っています。
まだ山登りでしたら、出発したばかりでまだ１合目ですからね。
ドルコスト平均法で購入されるので、落ちるところまで落ちて安いところを拾っていければよいです。

景気は山と谷があるので、上がり過ぎれば下がるのが当然です。
下がり過ぎれば上がるので長い目で見て行きましょう！！

しかしながら、最近の株価下落で全銘柄がバーゲンセール状態になっています。
好業績の企業もあるので、配当利回りが４％、５％の銘柄もごろごろあります。
資金に余裕があれば、少しずつ買うのもありですね。
いつかはしてみたい配当金生活(^^♪

サラリーマン投資家は日中頻繁に株価をチェックできませんので、中長期目線の方が良いですね。
あまり１日の動きに一喜一憂しない投資で精神的にも負担をかけないくらいがいいと思います。

それでは、週明けは年内最終ですが皆様お元気で！！

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こんばんわ、ゆうパパです。

皆さん、日本株・アメリカ株・世界中が荒れ気味ですが、大丈夫でしょうか？
日経平均も10月に入り、1カ月で約3,000円下がりました。現在21,000円近辺で、今年の4月ごろの水準に戻ったところです。

NISAとつみたてNISAの状況です。



つみたてNISAはまだ開始1年目ですので、今回の暴落は大チャンスです。これまで含み益があった時でも、このままずっと右肩上がりなんてものはないので、いつかは暴落するだろうと思っていました。

この段階で調整局面に入ったのは逆に安く拾えるチャンスです！！
リーマンショックのような大きな下落でも、
定額で続けていれば、大きな果実を得ることが可能です。

なかなか素人では、いつ上がるか下がるかを予想するのは難しいですからね。
市場の流れに乗っているだけのインデックスファンドは下落時がドルコスト平均法の真骨頂です。

ゆうパパ自身も、良い結果が出るものして公表をしていきたいと思います️

どうも、ゆうパパです。

更新のペースが遅くなってしまい申し訳ございません。

10月3週目に入り、だいぶ秋らしい陽気になって参りました。
朝晩涼しいよりも寒いくらいになってきましたので、体調管理には気をつけていきたいですね。

10月3週目の投資信託の状況です。



軒並み、基準価格は下がりました。
今まで株価上昇を続けて、世界株を牽引していたアメリカが調整局面に入ったことで、
日本株にも影響を受けましたね。
さらに消費税率10％を来年の10月1日からと明言しました。
いよいよ大増税時代の幕開けでしょうかね？

格言でも、アメリカ株がくしゃみをすると、日本株は風邪をひくというのがありますから。
調整局面に入ったということは、しばらくは上昇も限られているのかもしれませんね。

割と為替の方は落ち着いていますね。
トルコリラは一旦20円台に乗せてきました。おかげで含み損が減ってきています。
15円台のときは買い増しできずに何もしないで耐えているだけでしたが・・・
しばらくは15円の壁ができたと自分的には感じています。

もうあと2カ月と少しで年末です。
無茶はしないようにして、頑張りましょう！！

10月2週目はアメリカ発の大暴落から始まり、日本株や世界的にも同時株安となりました。
おかげ様で、つみたてNISAの投資信託もこれからは安く購入できます。暴落は大歓迎です(*^^*)
実際に売る時に高く売れればいい、途中の過程は多少目をつぶっているくらいでいいのです。

それよりも、家も12年使ってたエコキュートが壊れました。
今週はその対応で追われてました。お湯を作るために必要なヒートポンプの故障で修理なら15万円
でも他の箇所が壊れたら部品がないところもあるので、その場合は買い替えで15万は無駄になるとのことでした。それで買い替えを決断しました。

約53万円の大出費！！
こちらの方が想定外でした。家電も10年経つと順番に不具合もでてくるし、修理するよりも買った方がいいこともあるので、家電貯金として別枠で取っておく必要があるのですね。

せっかく、有利子負債が減ってきたばかりなのに(>_<)
でも、この負債を減らす行動があったからよかったのか。節約行動を始めていなかったら、今頃もっと火の車状態だったろうから。

月給だけでは、毎月赤字体質です。
ボーナスがあるから、なんとか回っている状態。

給料もなかなか上がらないし、副業も禁止だし。どうすれば、いいのでしょうね！！
やはり、投資と節約を掛け合わせてやっていくのが、今できることなんでしょう。

今週の投資信託は以下の通りです。






あと、2カ月半でお正月です。長期休暇の予定は立てましたか？
休暇はのんびり旅行に行きたいものです。

アメリカダウのチャート崩れましたね。
3か月分の上昇をわずか1日で消しますからね。リスクオフの雰囲気だったのが、一転です。誰がスイッチを入れたんだろう。

あれだけずっと上がりっぱなしだったので、そろそろ大きめな調整がくるとは思ってましたが、
上がれば下がる、下がれば上がるくらいの気持ちでいたほうが精神的にもいいですよ。

どうも、ゆうパパです。

早くも10月に突入！今年も残り3月を切りました。
競馬を毎週やっていたころはレース名で季節を感じていたんですけどね。
レース名は季語みたいなものです(^^)/

10月1週目の投資信託



週末、基準価格が軒並み下がりましたが日本株・世界的にも堅調に推移しました。
2017年にNISAで購入したものが9％の含み益となりました。

ダウもSP500もどこまで高値を更新するのか分かりませんが、過去最高とかというニュースが出ると売り時が近いのかなと思ってしまいます。

為替ですが、ランド円は8円まで急回復した反動で7.70円くらいですね。
これは想定内です。

メキシコペソは6円台に乗ってきました。
5.7円以下ではしばらく買えないのか、以前利益確定したゾーンまで落ちてきてくれません。
焦らず我慢しようと思います。

10月8日は祝日ですが、為替は動きます。日本の祝日の朝はマーケットが薄いので一応注意しましょう。

7月にふるさとチョイスで申込していた新米が届きました！！

育ち盛りの男の子が2人いるので、お米の返戻品は助かります。

自治体　岡山県吉備中町
寄付額　２０，０００円
返礼品　吉備中央町産　コシヒカリ（1万円につき精白米２０ｋｇ）
　　　　計40キロ

※岡山県吉備中町産の募集は既に終了しています。

平成30年産の新米が10月と12月に20キロずつ届くように申込ましたが、予定よりも約１週間ほど前に到着しました。



何かと、最近ニュースでもふるさと納税の返礼品を３割までにしなさいと、総務省からお達しがでていますので、来年の春には法律が改正されるかもしれません。
なので、今年が過度な返礼品が頂けるラストチャンスかもしれませんね。すでに駆け込みの注文も殺到しているようです。

もう１０月になりますので、今年の年間所得が推定しやすい時期になって来ていますし、ふるさと納税をまだしていない方、もしくは上限金額まで達していない方でも早めに申込するのをおすすめ致します。

ふるさとチョイスでは現在でも１万円の寄付に対して20キロのお米が返礼品の自治体が何か所かあります。これも、年末近くになるとボーナス資金が入って一斉に品切れになる可能性が高いです。

最近は楽天ROOMを始めた関係で、楽天ふるさと納税にも興味があります。お米の場合では、１万円の寄付で１５キロのお米がいただける自治体が最高ですが、楽天ポイントも付くのでスーパーセール期間やお買い物マラソン、５か0が付く日に楽天カードで購入するとさらにお得感が出ますよ。

【ふるさと納税】＜宮崎県産豚こま切れ 5.5kg＞ 5,500g ※平成30年12月末迄に順次出荷します！ 500g×11 豚肉 コマ 小間 豚こま 特産品 宮崎県 木城町 【冷凍】 価格:10,000円 (2018/10/1 00:20時点)

こんばんは！！ゆうパパです。

9月もあと1日を残すのみ、早いものでもう1年の3/4が終わってしまいます。

今週はリスクオンの相場となり、日経平均株価もバブル崩壊後の最高値を付けました。
新興国通貨も南アフリカランド円が8円を回復、トルコリラ円も堅調に一時19円を付けました。
FXでも含み損が段々と減ってきており、ほっとしている状況です。



NISAとつみたてNISAも、含み益が着実に増えている感じです。
つみたてNISAで運用中の大和−ｉＦｒｅｅ　新興国株式インデックスのみマイナス1.80％となっています。
改めて、時間分散の大事さを感じております。

カレンダー通りですと、3連休の方もいると思いますがいかがお過ごしでしょうか。
給料日前の3連休なので、近場でのんびり過ごしたいと思います。

トルコリラの利上げから為替は18円の手前で横ばいですがですが、南アフリカランドも7.85円、豪ドルも82円と少し落ち着きを取り戻した感がある1週間でした。

投資信託の状況ですが、



NISA分　　　　　　評価額　47,082　含み益　4,056　　+9.43％
つみたてNISA分　　　　　 100,357 　　3,994　　+4.15％

世界的にもリスクオフな状況になりつつあり堅調だったのが要因ですが、つみたてNISA分も含み益が4％台になりました。

つみたてNISAは非課税期間が最長20年ありますので、一時的な下落でも右往左往してはいけませんね。
むしろ安いときも買い続けることで取得単価を下げることが出来ます。

NISAは非課税期間が5年と短かめなので、着地点を決めないといけないですね。
史上最高値とか何日連続株高とかってニュースになったら、売り時かなと思います。
少しずつ売りながら減らしていきたいと思います。