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2023年09月20日

【貯蓄生活】(新NISA)楽天証券→SBI証券へ

こんばんは!

今宵も元気なウサギです。


2024年の「新NISA」に向けて、「楽天証券」→「SBI証券」へ「NISA口座の変更」を考えているウサギ。という事で、今一度、「NISA」をおさらいしつつ、「変更手続き」について確認していきたいと思います。

★「NISA」って何?「新NISA」との違いは

20230919_NISAとは3.jpg
(引用:楽天証券ホームページより)

上記の通り、通常の「一般or特定口座」では、利益を確定させた時に、その利益に対して約20%の税金を納めなければなりませんが、「NISA口座」を使用する事で利益に対して税金がかからなくなる制度です。


20230919_新NISAの特徴.jpg
20230919_NISA vs 新NISA.jpg
(引用:楽天証券ホームページより)

上記の3点が「NISA」と「新NISA」の特徴を大まか説明した内容になります。続いて細かい説明を付けますが、結果的に「従来の制度」を「より簡素化した」と考えていただければOKです。


★「楽天証券」→「SBI証券へ」


20230919_つみたてNISAの他行移管手続き(同年内).jpg2023019_新NISAを他行で始めるための移管手続き.jpg

(引用:楽天証券ホームページより)

「NISA口座」の他行への変更は、大きく2種類のパターンがあります。とは言え、2024年より「新NISA」へ移行してしまいますので、2023年9月20日現在で選択可能なのは、上記の右側のみの対応になります。もちろん、ウサギも上記の流れで変更を検討しています。

★変更時の注意点


*「楽天証券」は、2023年10月2日より手続き申請の受理を始めます。
*年末は繁忙期になるので、早めの対応が望ましいです。
*「楽天クレカ積立」の「NISA口座」分、33,333円は自動停止します。
*「楽天キャッシュ」の自動引き当ては手動で変更・停止する必要があります。


★ウサギの独り言


季節感より手続きタイミングで年末を感じるなんて…。

バタバタとしている内に、2023年も「3か月強」で2024年を迎えるわけですが、「秋になったね!」なんて思うより「新NISA」に向けたカウントダウン的に年末を意識しているのもどうなのかと、「ふっ」と思う今日この頃です(笑)

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