今宵も元気なウサギです！
新NISAが、2024年から開始されるにあたり、2023年10月から手続きが開始できるのですが、早めに、「いろんなケースを考えていきたいなぁ～」ってことで、第一回変遷計画を作ってみました(笑)
★（第一回）長期インデックス投資の変遷計画
今回のコンセプトは、大きく３つです。
①特定口座を売却して新NISAに充てる。
②商品の整理をする。
③楽天orSBIの選択をする。
①について
長期インデックス投資の醍醐味は「長期投資」ですので、目先の特定口座で利益が出ていても「新NISA」で「非課税」の恩恵を受けた方が「お得」なので、2023年内は通常通り「積立」運営を行い、2024年に入ったら、売却して乗り換えるという考え方です。
②について
長期インデックス投資を開始した時に「よくわからないまま」手を出して放置になっている商品を売却して「新NISA」へ乗り換える事で、承認群を「スッキリ」させるという考え方です。
③について
現時点では、SBI証券の方がポイントメリットがあるので、「新NISA」は「SBI証券」で考えているという内容です。2023年で変化する可能性もあるので、あくまで現状の考え方です。
★ウサギの独り言
「新NISA」が始まるまで楽しめそう
ウサギの入金力では、年間３６０万円を埋めれないと思うので、どうする事が「最適解なのか」考えながら過ごせるのは、意外と楽しいものです。「視野に入れておかなければ…」って思っているのは、高配当ETFとかの方です。「新NISA」が個人投資家にとって「良い方向（ポジティブ）」に改正されたのであれば、「特定口座」の利確後の税金が「増税」される可能性もあるので、「配当金」とのバランスを見ながら、こちらも対策した方が良いかもしれませんね。いづれにせよ、考えることができる事が楽しいですよね(⋈◍＞◡＜◍)。✧♡
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