知識ゼロからの投資入門ガイド

　投資信託とは、多くの投資家から集めた資金をプロの運用会社が運用し、その運用益を分配する仕組みです。投資信託には、株式や債券、不動産など様々な資産に投資するものがあります。投資信託に投資することで、少額から多様な資産に分散投資することができます。しかし、投資信託の運用と分配の仕組みと受け取り方は、初心者の方にとっては難しく感じるかもしれません。この記事では、投資信託の運用と分配の仕組みと受け取り方について、わかりやすく解説します。


　投資信託の運用の仕組みを理解するためには、運用会社と信託銀行の役割を知る必要があります。

・運用会社
　運用会社とは、投資信託の資産を運用する会社のことです。運用会社は、投資信託の目的や方針に沿って、株式や債券などの資産を売買します。運用会社は、運用にかかる費用として、信託報酬や販売手数料などを受け取ります。

・信託銀行
　信託銀行とは、投資信託の資産を保管する会社のことです。信託銀行は、運用会社が適切に運用しているかを監督し、投資家の利益を守ります。信託銀行は、保管にかかる費用として、信託財産管理手数料を受け取ります。

　投資信託の運用の仕組みは、以下のようになります。

・投資家は、運用会社が発行する投資信託の証券（投資口）を購入します。投資口の価格は、基準価額と呼ばれるもので決まります。基準価額は、投資信託の資産の価値を投資口の数で割ったものです。

・運用会社は、投資家から集めた資金を信託銀行に預けます。信託銀行は、その資金を信託財産として保管します。

・運用会社は、信託財産を運用します。運用会社は、株式や債券などの資産を売買し、運用益を得ます。運用益は、信託財産に加算されます。

・運用会社は、定期的に運用益の一部を投資家に分配します。分配される金額は、分配金と呼ばれます。分配金は、投資口の数に応じて決まります。

・投資家は、投資信託の証券（投資口）を売却することで、投資信託から退会することができます。売却時の価格は、基準価額と呼ばれるもので決まります。基準価額は、投資信託の資産の価値を投資口の数で割ったものです。


　投資信託の分配の仕組みと受け取り方を理解するためには、分配金と再投資の概念を知る必要があります。

・分配金
　分配金とは、投資信託の運用益の一部を投資家に分配する金額のことです。分配金は、投資信託の種類や運用状況によって異なります。分配金は、一定の期間ごとに決まります。分配金の期間は、分配基準日と呼ばれる日に終了します。分配金は、分配基準日の翌営業日に支払われます。分配金を受け取るには、分配基準日に投資信託の証券（投資口）を保有している必要があります。

・再投資
　再投資とは、分配金を受け取る代わりに、同じ投資信託の証券（投資口）を追加で購入することです。再投資をすることで、分配金にかかる税金を延期することができます。また、再投資を繰り返すことで、複利効果によって投資額を増やすことができます。再投資をするには、分配金の支払日までに再投資の申し込みをする必要があります。

　投資信託の分配の仕組みと受け取り方は、以下のようになります。

・分配金を受け取る場合
　分配金を受け取る場合は、分配金の支払日に分配金が口座に振り込まれます。分配金は、所得として課税されます。分配金の税率は、投資信託の種類や保有期間によって異なります。一般的には、分配金の20.315%が源泉徴収されます。

・再投資をする場合
　再投資をする場合は、分配金の支払日に分配金と同額の投資信託の証券（投資口）が口座に付与されます。再投資は、所得として課税されません。再投資した投資信託の証券（投資口）は、売却時に所得として課税されます。売却時の税率は、投資信託の種類や保有期間によって異なります。一般的には、売却益の20.315%が源泉徴収されます。


　投資信託の運用と分配の仕組みと受け取り方について解説しました。投資信託の運用と分配の仕組みを理解するためには、運用会社と信託銀行の役割を知る必要があります。投資信託の分配の仕組みと受け取り方を理解するためには、分配金と再投資の概念を知る必要があります。投資信託に投資することで、少額から多様な資産に分散投資することができます。しかし、投資信託には、運用にかかる費用や税金が発生することも忘れないでください。投資信託の運用と分配の仕組みと受け取り方をマスターして、賢く投資しましょう。





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