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2023年12月30日

投資信託編 第4章 投資信託の購入と換金の方法と注意点:基準価額、ブラインド方式、換金時の税金

 投資信託は、多くの個人投資家に人気のある金融商品の一つです。投資信託は、プロの運用者が選んだ株式や債券などの有価証券にまとめて投資することができる仕組みです。投資信託には、さまざまな種類や特徴がありますが、その中でも、購入と換金の方法と注意点については、初心者の方にとっても重要なポイントです。この記事では、投資信託の購入と換金の方法と注意点について、基準価額、ブラインド方式、換金時の税金などを中心に解説します。

基準価額とは

 投資信託の購入と換金の方法と注意点を理解するためには、まず「基準価額」という概念を知る必要があります。基準価額とは、投資信託の1口あたりの価格のことです。基準価額は、投資信託の運用成果によって変動します。基準価額が上昇すれば、投資信託の価値が上がったことを意味します。逆に、基準価額が下落すれば、投資信託の価値が下がったことを意味します。基準価額は、投資信託の購入時や換金時に重要な役割を果たします。基準価額は、投資信託の購入代金や換金代金の計算に使われるからです。基準価額は、毎日、運用会社や販売会社のホームページなどで公表されます。

ブラインド方式とは

 投資信託の購入と換金の方法と注意点を理解するためには、次に「ブラインド方式」という概念を知る必要があります。ブラインド方式とは、投資信託の購入や換金の際に、基準価額が決まる前に申し込む方法のことです。ブラインド方式では、基準価額が決まるのは、申し込み日の翌営業日になります。そのため、申し込み時には、基準価額がいくらになるかわかりません。ブラインド方式は、日々決算型以外のほとんどの投資信託に適用されます。ブラインド方式のメリットは、申し込み日の基準価額に関係なく、投資信託を購入や換金できることです。ブラインド方式のデメリットは、申し込み日の基準価額が予想と異なる場合、購入代金や換金代金が変わってしまうことです。ブラインド方式を利用する場合は、基準価額の変動に注意する必要があります。

換金時の税金とは

 投資信託の購入と換金の方法と注意点を理解するためには、最後に「換金時の税金」という概念を知る必要があります。換金時の税金とは、投資信託を換金したときに発生する税金のことです。投資信託を換金したときには、換金代金から購入代金を引いた差額が利益となります。この利益に対して、所得税と住民税が課税されます。この税金を「譲渡所得税」と呼びます。譲渡所得税の税率は、一般的には20.315%です。ただし、一定の条件を満たす場合は、15.315%になる場合があります。譲渡所得税は、換金時に源泉徴収される場合と、確定申告をして納税する場合があります。譲渡所得税の計算方法や納税方法については、販売会社や税務署にお問い合わせください。

まとめ

 投資信託の購入と換金の方法と注意点について、基準価額、ブラインド方式、換金時の税金などを中心に解説しました。投資信託は、多様な商品があり、自分に合ったものを選ぶことができますが、その反面、購入や換金の際には、基準価額の変動や税金の影響などを考慮する必要があります。投資信託を利用する際は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)や目論見書補完書面をよく読んで、商品の特徴やリスクを理解した上で、自己責任で判断してください。ぜひ、この記事を参考にして、投資信託の購入と換金の方法と注意点を学んでみてください。





前章
 投資信託編 第3章 投資信託の選び方と比較方法:目的、期間、リスク、手数料、パフォーマンス

次章
 投資信託編 第5章 投資信託の運用と分配の仕組みと受け取り方:運用会社、信託銀行、分配金、再投資
タグ:投資信託
posted by もぴ at 06:00| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資信託
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