東京ダウンタウンサバイブ

ぷりん将軍だ

生活のリズムがメチャクチャである。

まったく眠れず、ようやく寝たのが朝4時。

そして6時起床。

睡眠時間は2時間だ。

しかし、完全に目が覚めてしまったので、朝からブログを更新している。

なんだかなぁ



さて、今日は話題のロボアドバイザーについて。

とりあえず始めてみた話である。










投資に興味はあるものの、未経験で不安な人。

または仕事が忙しく、投資の勉強に時間をかけられない人。

そのような人たちに、手軽に本格的な投資方針を教えてくれるのがロボアドバイザー（以下、ロボアドと省略）だ。



ロボアドとは、いくつかの質問に答えていくことで、その人にとって最適なアセットアロケーション（資産配分）やポートフォリオ（金融商品の組み合わせ）を教えてくれる便利なツール。

なかには相場の変動でポートフォリオが崩れたときに、自動でリバランス（再調整）をおこなってくれるものもある。






人気のロボアドは、楽ラップ、投信工房、WealthNavi（ウェルスナビ）、THEO（テオ）だ。





それぞれに個性があり、どれも魅力的だ。

しかし、今回は松井証券の投信工房を選んでみた。

理由はカンタンで、最低投資金額も低く、そして手数料が安そうだから



実はもっとも面白そうに感じたのはTHEOだ。

海外ETFへの投資、AIを活用した自動リバランスなど、何だかワクワクしてくる。

しかし、申し込みにやや日数がかかるので、今回はとりあえず見送り。

とはいえ、近いうちに必ず始める予定である。









松井証券の口座は持っていたので、さっそくログイン。

そしてロボアドに挑戦だ。





質問は全部で8問あった。

年齢や資産運用の目的、簡単な投資知識などに答えていく。

すると、ロボアドに提示されたのはバランス型の投資プラン。





そして、実に細かく購入するべき投資信託まで自動で紹介された。





信託報酬（運用手数料）も0.3933％とかなり低く抑えられているので、投資初心者はこのまま運用を始めていいだろう。

しかし、ぷりん将軍としては少し気になったので、さらに割安の投資信託を切り替えてみた。





リターンとリスクは同じまま、信託報酬は0.2372％まで引き下げることができた。

ちなみに、投信工房でかかる手数料はこの信託報酬だけ。

ロボアドの中では最安である。



ここでリターンとリスクについても簡単に説明しておこう。

リターンとは期待収益率のことで、今回のポートフォリオでは4.7％だった。

これは100,000円が1年後に104,700円になる可能性を表している。



そして、リターンと対になっているのがリスク。

金融におけるリスクとは、危険の意味ではなく、リターンの振れ幅のことだ。

今回のポートフォリオのリスク11％とは、リターンが＋11％から−11％に上下するという意味だ。

つまり、104,700円のリターンが、115,700円に上振れ、または93,700円に下振れすることを示している。

元本＋リターン＋リスク、または元本＋リターン−リスクというわけだ。



話を戻すと、今回の投信工房用に用意したのは10万円。





さっそく、今日から買付開始である。


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今日はロボアドの投資を始めたことについて書いてみた。

今回の投信工房はあくまでも第一弾で、次はTHEOに挑戦する予定。

そちらの取引開始の様子も今後伝えていきたい。

そして、運用状況についても時期を見て記事にするつもりだ。

乞うご期待。

おわり


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