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2018年07月31日

【ロボアド】話題のロボアドバイザーに挑戦!松井証券の投信工房に資金投入!

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ぷりん将軍だ

生活のリズムがメチャクチャである。

まったく眠れず、ようやく寝たのが朝4時。

そして6時起床。

睡眠時間は2時間だ。

しかし、完全に目が覚めてしまったので、朝からブログを更新している。

なんだかなぁ



さて、今日は話題のロボアドバイザーについて。

とりあえず始めてみた話である。








ロボアドバイザーとは


投資に興味はあるものの、未経験で不安な人。

または仕事が忙しく、投資の勉強に時間をかけられない人。

そのような人たちに、手軽に本格的な投資方針を教えてくれるのがロボアドバイザー(以下、ロボアドと省略)だ。



ロボアドとは、いくつかの質問に答えていくことで、その人にとって最適なアセットアロケーション(資産配分)やポートフォリオ(金融商品の組み合わせ)を教えてくれる便利なツール。

なかには相場の変動でポートフォリオが崩れたときに、自動でリバランス(再調整)をおこなってくれるものもある。




主なロボアド


人気のロボアドは、楽ラップ投信工房WealthNavi(ウェルスナビ)、THEO(テオ)だ。


ロボアド.png


それぞれに個性があり、どれも魅力的だ。

しかし、今回は松井証券の投信工房を選んでみた。

理由はカンタンで、最低投資金額も低く、そして手数料が安そうだから



実はもっとも面白そうに感じたのはTHEOだ。

海外ETFへの投資、AIを活用した自動リバランスなど、何だかワクワクしてくる。

しかし、申し込みにやや日数がかかるので、今回はとりあえず見送り。

とはいえ、近いうちに必ず始める予定である。







いざ、ロボアド開始


松井証券の口座は持っていたので、さっそくログイン。

そしてロボアドに挑戦だ。


Opera スナップショット_2018-07-31_002216_fund.matsui.co.jp.png


質問は全部で8問あった。

年齢や資産運用の目的、簡単な投資知識などに答えていく。

すると、ロボアドに提示されたのはバランス型の投資プラン。


Opera スナップショット_2018-07-31_002457_fund.matsui.co.jp.png


そして、実に細かく購入するべき投資信託まで自動で紹介された。


Opera スナップショット_2018-07-31_002516_fund.matsui.co.jp.png


信託報酬(運用手数料)も0.3933%とかなり低く抑えられているので、投資初心者はこのまま運用を始めていいだろう。

しかし、ぷりん将軍としては少し気になったので、さらに割安の投資信託を切り替えてみた。


Opera スナップショット_2018-07-31_005633_fund.matsui.co.jp.png


リターンとリスクは同じまま、信託報酬は0.2372%まで引き下げることができた。

ちなみに、投信工房でかかる手数料はこの信託報酬だけ。

ロボアドの中では最安である。



ここでリターンとリスクについても簡単に説明しておこう。

リターンとは期待収益率のことで、今回のポートフォリオでは4.7%だった。

これは100,000円が1年後に104,700円になる可能性を表している。



そして、リターンと対になっているのがリスク。

金融におけるリスクとは、危険の意味ではなく、リターンの振れ幅のことだ。

今回のポートフォリオのリスク11%とは、リターンが+11%から−11%に上下するという意味だ。

つまり、104,700円のリターンが、115,700円に上振れ、または93,700円に下振れすることを示している。

元本+リターン+リスク、または元本+リターン−リスクというわけだ。



話を戻すと、今回の投信工房用に用意したのは10万円。


Opera スナップショット_2018-07-31_081109_fund.matsui.co.jp.png


さっそく、今日から買付開始である。


松井証券の口座開設はココから↓

1日10万円以内の株式取引の手数料も無料








まとめ


今日はロボアドの投資を始めたことについて書いてみた。

今回の投信工房はあくまでも第一弾で、次はTHEOに挑戦する予定。

そちらの取引開始の様子も今後伝えていきたい。

そして、運用状況についても時期を見て記事にするつもりだ。

乞うご期待。

おわり


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