2011年07月05日
ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナーとは、
最近ではTV-CMなどでも良く聞く思いますが
生命保険や医療保険の提案から
これからの人生での収入と支出を計算して
アドバイスしてくれる仕事で2級、3級の民間資格と
1級の国家資格があります。
では実際にどんなことをしているんでしょう。
続きをクリックしてください。.
最近ではTV-CMなどでも良く聞く思いますが
生命保険や医療保険の提案から
これからの人生での収入と支出を計算して
アドバイスしてくれる仕事で2級、3級の民間資格と
1級の国家資格があります。
では実際にどんなことをしているんでしょう。
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ファイナンシャルプランナーの仕事は
相談者へファイナンシャル=財務(個人の資産・家計)を
プランニング(設計)することです。
バブルがはじけて、今や銀行に100万預けても1年でたったの
100円しか利子が付かない時代になってきました。
不動産となればなおさらで家を買った瞬間に購入価格より
低い値段でしか売れないことを覚悟しなければいけません。
このように金融資産が目減りしていく時代には、
金融知識のない個人に必要な専門家として注目されています。
それではFPに求められる知識は
1.ライフプラン設計
2.教育資金設計
3.住宅資金設計
4.医療・保障設計
5.リタイアメントプラン
6.金融資産運用設計
7.税金・相続・遺言
3級は合格率70%、2級 30〜40%ですが、
1級は10%台とかなり難関です。
現状日本のFPは約70%が銀行、生保・損保、証券の金融機関従業員
で占められています。
けれど、最近増えてきた保険の見直しや金融不安で今後ますます
独立系FPが増えてくると思います。
収入減少、高齢化、産業空洞化のなかこういった手堅い人生を
アドバイスする職業は必要なのでしょう。
世の中にはいろいろな仕事があって面白いですね!!
相談者へファイナンシャル=財務(個人の資産・家計)を
プランニング(設計)することです。
バブルがはじけて、今や銀行に100万預けても1年でたったの
100円しか利子が付かない時代になってきました。
不動産となればなおさらで家を買った瞬間に購入価格より
低い値段でしか売れないことを覚悟しなければいけません。
このように金融資産が目減りしていく時代には、
金融知識のない個人に必要な専門家として注目されています。
それではFPに求められる知識は
1.ライフプラン設計
2.教育資金設計
3.住宅資金設計
4.医療・保障設計
5.リタイアメントプラン
6.金融資産運用設計
7.税金・相続・遺言
3級は合格率70%、2級 30〜40%ですが、
1級は10%台とかなり難関です。
現状日本のFPは約70%が銀行、生保・損保、証券の金融機関従業員
で占められています。
けれど、最近増えてきた保険の見直しや金融不安で今後ますます
独立系FPが増えてくると思います。
収入減少、高齢化、産業空洞化のなかこういった手堅い人生を
アドバイスする職業は必要なのでしょう。
世の中にはいろいろな仕事があって面白いですね!!
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