k の思索日記

資産運用をしていると、ポートフォリオの話が頻繁に出てくる。ポートフォリオとは、自分が持っている金融資産の組み合わせのことだ。
これをイメージ化したものとして、自分が持っている金融資産の割合を種類ごとにそれぞれの表面積で示した図形が思い浮かぶ。

その図形の内訳が大まかに分けられている場合、たいてい以下のようになっていることだろう。
安定しているものと、リスクは大きいがその分大きな利益を得られうるもの、そしてその中間層。
このような図形の全体の形は、その時々で四角だったり丸だったり三角だったりする。
個人的には三角形で示すのが好みだ。「安定」的なものを面積が大きい下の辺りに、とがったリスキーなものを面積が小さな上の辺りに、という風に、個々の要素とそれぞれの位置を対応させることで、位置に意味を持たせた書き方ができるからだ。

図形の種類はともかく、このポートフォリオの考え方は、資産運用や投資のこと以外にも活用できそうだ。
例えば、スキルにあてはめられそう。自分が持っている職業スキルや取得済みの資格を考えるときだ。
これを三角形のポートフォリオ図にあてはめる場合、初級だがカバー範囲が広いものや上級を目指すのに必須なものを下方にもっていき、上に行くにつれて上級やピンポイント的なスキル・資格を書き込んでいく。

このとき、まずは現状のポートフォリオを図示する必要があろう。次に、未来に目指すべきポートフォリオとなるように、現状の図に書き込んでいく。こうすることで、現状からどのようなものを目指したいか、もしくは目指すべきかが、はっきりと見えてくるのではないだろうか。

他にも、人間関係だとかにも使えそうだ。
それ以外にも、様々なジャンルに使えそうだな。