30代からのお金の話

以前買っていたアクティブファンド

実は、リターンは悪くなかったんです。

ただ、なんとなくよさそうかな

と選んだファンドでした。

高格付けの国際債券に投資するもので

毎月決算型。

つまり、毎月分配金が出るもの。

これが、やめた理由のひとつです。


分配金とは、本来儲かっているから出す

ボーナスのようなもの

ですよね。

毎月分配型は

今も人気があるのでしょうが

本当にそのファンドが儲かっていて

分配金を出しているか、あやしいものが多い。

専門家も、よく注意を促していることです。

リターンが10年で6.57%、1年で13.33%。

素人目には、悪くない、と思います。

ただ、分配金を毎月出していながら

いや、出しているせいか

基準価額があまり上がらないのです。

調べてみると、やはりここ数年

資金流出が続いているようです。

ということは

毎月分配金を出せる状態ではないのに

出している、と思っていいのではないでしょうか。


あと、アクティブファンドをやめた大きな理由は

手数料が高いこと。

ノーロードのファンドがあるなかで

購入にまず手数料がかかり

信託報酬は当然

解約手数料もかかる、というのは

長期的にコツコツ投資するには

大きな足枷になります。


しかし

アクティブファンドが悪者

というわけではありません。

インデックスファンドとは

ある指数に連動するものです。

その指数も

株式やアクティブファンドがあってこそのもの。

収入の少ない、しがないサラリーマンは

アクティブファンドを買ってくださる方々に

日々感謝して

投資しております。


ファンドの情報は

モーニングスターのサイトで見ることができます。
http://www.morningstar.co.jp/


今日もお読みくださり、ありがとうございます。