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2023年10月07日
定年後2年目に向けての投資戦略検討
昨年の10月に定年を迎えて、今年の10月で61歳。
月日は、早いもので、1年が過ぎた。
このブログも、2年を過ぎ、当時と資産の状況や余裕代も変化したので、
新しい投資スタイルを再構築したいと思う。
まずは、資産の状況と余裕代を明確にして、今後の投資戦略のレジメを作成する。
≪現状分析≫
資産状況:退職金で資産状況は倍増
余裕代:子供たちの教育資金も不要に・・
幸い、派遣で働いているので、余裕代も倍増
≪今後の方針≫
・年金受給の65歳までは、資産を減らさない。
できれば、老後資金を増やす。(リスク分散)
≪投資戦略の見直し レジメ≫
〇債権投資(2023年10月:少額より開始 https://funds.jp/)
⇒投資ルールを明確にする。
・株式投資と債権投資の配分
・債権投資先の基準
〇株式投資の資金配分(新NISAへの対応)
成長投資枠:240万/年 最大:1200万
つみたて枠:120万/年 上記と合わせて、最大:1800万
⇒つみたて枠の活用
・定期的な収入がある期間(65歳までの4年間)で、ルール化
⇒現行NISA/成長投資枠/スイングの資金配分
・現行NISAを成長投資枠に振り分けるか?
・成長投資枠が、480万/年(夫婦)あるので、スイング投資をどうするか?
・各資金の配分をどうするか
例:NISA枠:30% スイング枠:30% 急落(チャンス)枠:30% 余裕代:10%など
以上を12月までに明文化しようと思う。
月日は、早いもので、1年が過ぎた。
このブログも、2年を過ぎ、当時と資産の状況や余裕代も変化したので、
新しい投資スタイルを再構築したいと思う。
まずは、資産の状況と余裕代を明確にして、今後の投資戦略のレジメを作成する。
≪現状分析≫
資産状況:退職金で資産状況は倍増
余裕代:子供たちの教育資金も不要に・・
幸い、派遣で働いているので、余裕代も倍増
≪今後の方針≫
・年金受給の65歳までは、資産を減らさない。
できれば、老後資金を増やす。(リスク分散)
≪投資戦略の見直し レジメ≫
〇債権投資(2023年10月:少額より開始 https://funds.jp/)
⇒投資ルールを明確にする。
・株式投資と債権投資の配分
・債権投資先の基準
〇株式投資の資金配分(新NISAへの対応)
成長投資枠:240万/年 最大:1200万
つみたて枠:120万/年 上記と合わせて、最大:1800万
⇒つみたて枠の活用
・定期的な収入がある期間(65歳までの4年間)で、ルール化
⇒現行NISA/成長投資枠/スイングの資金配分
・現行NISAを成長投資枠に振り分けるか?
・成長投資枠が、480万/年(夫婦)あるので、スイング投資をどうするか?
・各資金の配分をどうするか
例:NISA枠:30% スイング枠:30% 急落(チャンス)枠:30% 余裕代:10%など
以上を12月までに明文化しようと思う。
2年ぶりの振返り:2023年10月
定年を迎えて、早1年!
このブログでの振返りは、約2年ぶり!
定年後、派遣でお仕事しながら、株式運用の生活
2000万円問題は、なんとかクリアしたが、今週の暴落で含み損益に変わった。
このままでは、2000万円問題に、再チャレンジとなるかも
今回は、今までの教訓をノウハウとして、再度、プログの内容を見直し、次のチャンスを掴もうと思う。
このブログでの振返りは、約2年ぶり!
定年後、派遣でお仕事しながら、株式運用の生活
2000万円問題は、なんとかクリアしたが、今週の暴落で含み損益に変わった。
このままでは、2000万円問題に、再チャレンジとなるかも
今回は、今までの教訓をノウハウとして、再度、プログの内容を見直し、次のチャンスを掴もうと思う。