挑戦！60歳定年後の裕福生活へ

昨年の10月に定年を迎えて、今年の10月で61歳。
月日は、早いもので、1年が過ぎた。
このブログも、2年を過ぎ、当時と資産の状況や余裕代も変化したので、
新しい投資スタイルを再構築したいと思う。

まずは、資産の状況と余裕代を明確にして、今後の投資戦略のレジメを作成する。

≪現状分析≫
資産状況：退職金で資産状況は倍増
余裕代：子供たちの教育資金も不要に・・
　　　　幸い、派遣で働いているので、余裕代も倍増

≪今後の方針≫
・年金受給の65歳までは、資産を減らさない。
　できれば、老後資金を増やす。（リスク分散）

≪投資戦略の見直し　レジメ≫
〇債権投資（2023年10月：少額より開始　https://funds.jp/）
　⇒投資ルールを明確にする。
　　・株式投資と債権投資の配分
　　・債権投資先の基準

〇株式投資の資金配分（新NISAへの対応）
　成長投資枠：240万/年　最大：1200万
　つみたて枠：120万/年　上記と合わせて、最大：1800万
　⇒つみたて枠の活用
　　・定期的な収入がある期間（65歳までの４年間）で、ルール化
　⇒現行NISA／成長投資枠／スイングの資金配分
　　・現行NISAを成長投資枠に振り分けるか？
　　・成長投資枠が、480万/年（夫婦）あるので、スイング投資をどうするか？
　　・各資金の配分をどうするか
　　　例：NISA枠：30%　スイング枠：30%　急落（チャンス）枠：30%　余裕代：10%など

以上を12月までに明文化しようと思う。