30代からのお金の話

現在、5つのファンドを積立で購入しています。

そのうちのひとつが、バランスファンド。

ポートフォリオに悩んで投資しなくても

国内外、株式、債券を組み合わせて売っているので

お手軽、ではあります。

それゆえに、融通が利かないところもあります。

購入しているのは

マネックス資産設計の育成型。

国内、海外の割合は半々。

株式が約半分、債券が30%くらい

あと、REITが15%ほど入っています。


バランス型だけあって、とてもバランスがいい（笑）

初心者で、ひとつ購入するならこれでいいかな、と。

ただ、国内寄りかも。

割合は半々なんですが、まず国内ありき、のファンドだと思います。

海外ファンドを積極的に購入したい人には不向きです。

人間、まずは国内の株、債券に投資しようかと考えるようです。

日本なら安定していると思うから、なおさら。

でも、その分、多くは望めない気がしますし

日本でも暴落はありえます。


どうせなら、海外の少々不安定なものも取り入れて

収益率を上げたい。


ほかに購入しているのは

先進国株式、債券

新興国株式、債券

国内ETFもあるので、インデックスファンドは海外中心にしたい

というのもあります。


あと、自分が持っていたい割合、というのがありますよね。

国内、海外がどれくらい

株式、債券がどれくらい、という。

それがずっと同じ割合で持ち続けられるならいいのですが

相場の変化によってバランスが崩れてくることもあります。

バランス型は、それも直したりするとは思いますが

たとえば、海外債券をやめよう、と思ったとき

また、海外の割合を変えたい、と思ったとき

それだけ解約することはできません。

全部セットなので。


そういう、融通のきかないところがあって

全面的に支持できないので

結局、いくつか選んで積立購入しています。


それに、やっぱり、いくつか選んだほうが

自分で投資している、という気分になって

おもしろいですね。


今日もお読みくださり、ありがとうございます。