30代後半からの再挑戦

NISAには2種類あると説明してきましたが、





その名も「ジュニアNISA」だ！！！
今回は「ジュニアNISA」について、ふわっと知っていきましょう。



「ジュニアNISA」を利用できる対象者について

「ジュニアNISA」を利用できるのは０歳～１９歳以下の方です。
生まれたばかりの赤ん坊から、２０歳までの方が利用できます。
ちなみに口座を開設する年の１月１日時点での年齢となります。



「ジュニアNISA」の運用管理者
実際に口座の資金を運用する際に、
１９歳以下の子どもが金融商品を
アレコレするって事は、なかなかありませんよね

そこで、「ジュニアNISA」では子どもに代わって、
２親等以内の親族が運用を行うことが認められています。

というわけで、２０歳以上の方で、子供や孫がいない方は
「ジュニアNISA」は関係ありません（笑）



「ジュニアNISA」の非課税投資枠は８０万円

「ジュニアNISA」はどちらかといえば、
通常の「NISA」に近い仕組みです。

「ジュニアNISA」で売買できる金融商品の
非課税投資枠は８０万円です

「NISA」の１２０万円とは差がありますので、理解しておきましょう。



「ジュニアNISA」の非課税期間は５年
これは「NISA」と全く同じです。

ロールオーバー制度も適用されますが、
後述の投資可能期間が残り少ないので、
今から始める方は、ロールオーバーは利用できないでしょう



「ジュニアNISA」の投資可能期間
「ジュニアNISA」は投資可能期間が、
２０１６年～２０２３年までとなっています。

「NISA」と「つみたてNISA」は２０２４年から新たな仕組みへ移行予定ですが、
「ジュニアNISA」は残念ながら終了予定です



「ジュニアNISA」の払い出し制限
ここが「ジュニアNISA」１番の注意点でしょう。

「ジュニアNISA」では、
口座名義人が３月３１日時点で１８歳である年の、
１月１日以降でなければ、非課税で引き出しできません。

もし、条件より前に引き出す場合、
課税されますので十分気をつけましょう

また、口座名義人が２０歳になった際には、
NISA口座が自動的に開設されます

「ジュニアNISA」の金融商品を「NISA」へ移動したり、
新たに「つみたてNISA」を利用することが可能です。


子供の為の資産運用と考えると、
年間８０万円という金額は非常に良い設定なのでは無いでしょうか？
うまく運用を行い、家族の幸せを手に入れましょう

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