30代後半からの再挑戦

NISAには2種類あると説明してきましたが、





その名も「ジュニアNISA」だ！！！
今回は「ジュニアNISA」について、ふわっと知っていきましょう。



「ジュニアNISA」を利用できる対象者について

「ジュニアNISA」を利用できるのは０歳〜１９歳以下の方です。
生まれたばかりの赤ん坊から、２０歳までの方が利用できます。
ちなみに口座を開設する年の１月１日時点での年齢となります。



「ジュニアNISA」の運用管理者
実際に口座の資金を運用する際に、
１９歳以下の子どもが金融商品を
アレコレするって事は、なかなかありませんよね

そこで、「ジュニアNISA」では子どもに代わって、
２親等以内の親族が運用を行うことが認められています。

というわけで、２０歳以上の方で、子供や孫がいない方は
「ジュニアNISA」は関係ありません（笑）



「ジュニアNISA」の非課税投資枠は８０万円

「ジュニアNISA」はどちらかといえば、
通常の「NISA」に近い仕組みです。

「ジュニアNISA」で売買できる金融商品の
非課税投資枠は８０万円です

「NISA」の１２０万円とは差がありますので、理解しておきましょう。



「ジュニアNISA」の非課税期間は５年
これは「NISA」と全く同じです。

ロールオーバー制度も適用されますが、
後述の投資可能期間が残り少ないので、
今から始める方は、ロールオーバーは利用できないでしょう



「ジュニアNISA」の投資可能期間
「ジュニアNISA」は投資可能期間が、
２０１６年〜２０２３年までとなっています。

「NISA」と「つみたてNISA」は２０２４年から新たな仕組みへ移行予定ですが、
「ジュニアNISA」は残念ながら終了予定です



「ジュニアNISA」の払い出し制限
ここが「ジュニアNISA」１番の注意点でしょう。

「ジュニアNISA」では、
口座名義人が３月３１日時点で１８歳である年の、
１月１日以降でなければ、非課税で引き出しできません。

もし、条件より前に引き出す場合、
課税されますので十分気をつけましょう

また、口座名義人が２０歳になった際には、
NISA口座が自動的に開設されます

「ジュニアNISA」の金融商品を「NISA」へ移動したり、
新たに「つみたてNISA」を利用することが可能です。


子供の為の資産運用と考えると、
年間８０万円という金額は非常に良い設定なのでは無いでしょうか？
うまく運用を行い、家族の幸せを手に入れましょう

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