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2024年09月19日
ファイナンシャルプランナー3級とは？有用性と転職市場価値を徹底解説！
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ファイナンシャルプランナー3級とは？有用性と転職市場価値を徹底解説！
3級ファイナンシャル・プランニング技能士の概要
FP3級は、お金に関する基礎知識を体系的に学べる素晴らしい機会です。資格取得後は、自身の生活に活かすだけでなく、周りの人々にも適切なアドバイスができるようになるでしょう。ぜひこの機会に、あなたも「お金のプロフェッショナル」への第一歩を踏み出してみませんか？
正式名称: 3級ファイナンシャル・プランニング技能士
通称: FP3級、ファイナンシャルプランナー3級
資格の種別: 国家資格（技能検定）
有効期限: なし（一度取得すれば生涯有効）ファイナンシャルプランナー3級は、お金に関する幅広い知識を身につけることができる魅力的な資格です。保険、税金、投資、不動産など、日常生活に密接に関わる金融知識を体系的に学べます。この資格を取得することで、自己のライフプラン設計や、周りの人々への適切なアドバイスが可能になります。
受験情報
受験に関する公式ホームページ
• 日本FP協会: https://www.jafp.or.jp/exam/
• きんざい: https://www.kinzai.or.jp/ginou/
受験条件
3級ファイナンシャル・プランニング技能士試験には、特に受験資格は設けられていません。「FP業務に従事している者または従事しようとしている者」という条件がありますが、実質的には誰でも受験可能です。
免許交付の要件
3級ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を取得するには、学科試験と実技試験の両方に合格する必要があります。
• 学科試験：60点満点中36点以上
• 実技試験：
• 日本FP協会：100点満点中60点以上
• きんざい：50点満点中30点以上
難易度
3級ファイナンシャル・プランニング技能士試験は、他の国家資格と比較して難易度が低く、合格しやすい試験とされています。
• 偏差値：37（超かんたん）
• 合格率：
• 日本FP協会：学科70〜80%、実技80〜90%前後
• きんざい：学科40〜70%、実技40〜70%前後
資格の魅力
1. 生活に役立つ金融知識の習得: 保険、税金、投資、不動産など、日常生活に密接に関わる金融知識を体系的に学べます。
2. キャリアアップのチャンス: 金融機関や保険会社などでの就職・転職に有利になる可能性があります。
3. 自己のライフプラン設計: 学んだ知識を活かして、自分や家族の将来設計に役立てることができます。
4. アクセスしやすい難易度: 合格率は約70〜80%と比較的高く、初学者でも挑戦しやすい資格です。
5. ステップアップの足がかり: FP2級やCFP
認定資格などのより高度な資格取得への第一歩となります。6. 幅広い学習範囲: 「ライフプランニングと資金計画」「金融資産運用」「タックスプランニング」「リスク管理」「不動産」「相続・事業承継」の6分野を学びます。
7. 実践的な知識: 学科試験と実技試験があり、理論だけでなく実践的なスキルも身につけられます。
関連資格と占有業務
ファイナンシャル・プランナーに関連する資格には以下のようなものがあります
• AFP（アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー）
• CFP
（サーティファイド ファイナンシャル プランナー）• 1級・2級ファイナンシャル・プランニング技能士
3級ファイナンシャル・プランニング技能士の上位資格として、2級・1級ファイナンシャル・プランニング技能士、AFP、CFP
などがあります。ファイナンシャル・プランニング技能士は名称独占資格であり、業務独占資格ではありません。つまり、資格がなくてもファイナンシャル・プランニング業務を行うことはできますが、「ファイナンシャル・プランニング技能士」という名称を使用することはできません。3級ファイナンシャル・プランニング技能士資格の転職市場価値
3級ファイナンシャル・プランニング技能士資格は、幅広い業界で活用できる魅力的な資格です。この資格を取得することで、様々な職種や業界への転職の可能性が広がります。以下に、具体的な転職例と職種・業界の紹介をします。
金融業界
金融業界は、FP資格を最も活かせる分野の一つです。
• 銀行員（個人向け営業）: 顧客の資産運用相談や住宅ローンの提案などを行います。
• 証券会社のカスタマーサービス: 投資信託や株式取引に関する問い合わせ対応を担当します。
• 生命保険会社のライフプランナー: 顧客のライフプランに合わせた保険設計を行います。
不動産業界
不動産取引には金融知識が不可欠です。
• 不動産営業: 物件紹介だけでなく、資金計画や税金面でのアドバイスも行います。
• 住宅メーカーの営業: 住宅ローンの説明や資金計画の提案を行います。
税務・会計分野
FPの知識は税務や会計の仕事にも役立ちます。
• 税理士事務所のアシスタント: 確定申告や相続税申告のサポート業務を行います。
• 会計事務所のスタッフ: 個人事業主や中小企業の財務アドバイスを行います。
その他の業界
• 人材業界のキャリアコンサルタント: 転職希望者のキャリアプランニングをサポートします。
• 教育業界のファイナンシャル教育講師: 学生や社会人向けにお金の教育を行います。
資格を活かした求人例
1. 大手銀行のパーソナルバンカー
個人顧客向けに資産運用や住宅ローンなどの金融商品を提案します。FP3級以上の資格保有者を歓迎し、顧客のライフプランに合わせた総合的な金融アドバイスを行います。年収400万円〜600万円、福利厚生充実。
2. 生命保険会社のライフプランナー
顧客のライフステージに合わせた保険設計を行います。FP3級の知識を活かし、保険だけでなく資産形成全般のアドバイスも行います。未経験者歓迎、充実した研修制度あり。年収300万円〜500万円、インセンティブ制度あり。
3. 不動産会社の営業職
物件紹介だけでなく、資金計画や税金面でのアドバイスも行います。FP3級の資格を活かし、顧客の長期的な資産形成を考慮した提案ができる人材を求めています。年収350万円〜550万円、昇給・賞与あり。
4. 証券会社のカスタマーサービス
投資信託や株式取引に関する問い合わせ対応を担当します。FP3級の知識を活かし、顧客の資産状況に応じた適切なアドバイスを提供します。年収300万円〜450万円、資格手当あり。
5. 税理士事務所のアシスタント
確定申告や相続税申告のサポート業務を行います。FP3級の知識を活かし、顧客の財務状況を総合的に理解した上でのサポートが可能です。将来的には税理士資格取得も支援。年収250万円〜400万円、週休2日制。
キャリアアップの可能性
3級ファイナンシャル・プランニング技能士資格は、キャリアアップの第一歩として最適です。この資格を取得後、さらに上位の資格を目指すことで、より専門的な知識を身につけ、キャリアの可能性を広げることができます。
• 2級・1級ファイナンシャル・プランニング技能士:
より高度な知識を身につけ、専門性を高めます。
• AFP（アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー）
実務能力を証明する国際資格です。
• CFP
（サーティファイド ファイナンシャル プランナー）FP資格の最高峰とされる国際資格です。
これらの上位資格を取得することで、独立系FPとしての起業や、より高度な金融アドバイザーとしてのキャリアも視野に入れることができます。
3級ファイナンシャル・プランニング技能士の受験情報
受験の時期と願書の提出
2024年4月からCBT（Computer Based Testing）方式に完全移行し、全国で随時受験が可能になりました。これに伴い、従来の願書提出期間はなくなり、受験者は希望する日時を選んで予約できるようになりました。
受験費用
• 学科試験：4,000円（非課税）
• 実技試験：4,000円（非課税）
• 合計：8,000円
受験場所
全国のCBT試験会場で受験可能です。具体的な会場は、日本FP協会またはきんざいのウェブサイトで確認できます。
試験の範囲
以下の6分野について出題されます
1. ライフプランニングと資金計画
2. 金融資産運用
3. タックスプランニング
4. リスク管理
5. 不動産
6. 相続・事業承継
合格基準
• 学科試験：60点満点中36点以上
• 実技試験
• 日本FP協会：100点満点中60点以上
• きんざい：50点満点中30点以上
受験者数と合格率の例
CBT方式への移行前の最新データを参考にします：
1. 2023年9月
• 日本FP協会：合格率74.78%（学科試験）
• きんざい：合格率37.19%（学科試験）
2. 2023年5月
• 日本FP協会：合格率88.25%（学科試験）
• きんざい：合格率54.13%（学科試験）
3. 2023年1月
• 日本FP協会：合格率85.25%（学科試験）
• きんざい：合格率56.00%（学科試験）
全体的に、3級FP技能士の合格率は60〜75％程度と比較的高く、チャレンジしやすい資格といえます。CBT方式の導入により、受験者は自分のペースで学習を進め、希望する日時に受験できるようになりました。この利便性の向上は、資格取得を目指す方にとって大きなメリットといえるでしょう。3級ファイナンシャル・プランニング技能士は、金融知識の基礎を身につけるための入門的な資格ですが、その知識は日常生活や仕事で広く活用できます。また、この資格を足がかりに、より高度な資格にチャレンジすることで、キャリアの可能性を大きく広げることができるでしょう。
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