目指せ!!アッパーマス層

投資信託の反省

先日、自分の投資口座を見ていて随分偏りがあるなあと感じまして。
もちろん購入する時は一応それなりに考えて買ってはいたつもりですが
見てみると全体のバランスがまあ悪い事。

自分は基本、投資信託を中心に投資を進めています。
怠け者だから。

それでも一応自分なりに漠然とですが
ある程度の比率を考えて且つそれを目標に
投資信託を検討、購入及び売却をしたいと思っていました。

その比率が

日本国債　30％　　外国債券　20％　　利回り2％前後期待

ある程度元本を確保しながら低利でも利益を確保。

日本株式　20％　　外国株式　10％　　利回り5％前後期待

社債も含む、国債よりも高利回りを期待。

国内REIT　　10％　海外REIT　10％　利回り8％前後期待

株よりも更なる利回りを求めて。

全体の利回りで年4％前後を期待。

債券が6割とかなりチキンな形です。
しかも自分の中では社債も債券では無く株式扱いで考えているので
下手したら9割位債券になりますねえ。
潰れたらゼロになる物を国債と一緒に考えられるか(｀Д´)
分配に関しては決算回数はこだわり無く収益内で出ている物を。
その上でノーロード且つ信託報酬が低く、運用成績が良いものを
この比率で積み立てるのが理想でした。(過去形)

で今の状態は

日本国債　　75％　　　外国債券　15％

日本株式　　6％　　　　外国株式　1％

国内REIT　1％　　　　海外REIT　 7％

惨憺たる有様ですな。
要因としてはリーマンショックのおかげでだいぶ損をさせて頂きまして
チキンに更に拍車が掛かった事で国債依存、
毎月利確出来る毎月分配への傾倒、
更に下がった分を取り戻す為に信託報酬等のコストは高くとも
利回りが良い物へ取り敢えず手を出してみた事で今の状態になってしまってます。

まあそのチキンな投資と市場に助けられて今のところはプラスなので
良いと言えば良いのですけど長期投資を考えた際にはマイナスですよねえ・・・

これではイカン！
目先の利益に吊られては！

そんな訳で反省しまして少しでも
自分の目標の比率に近づけられる様にしていきたいと思います。

あ、でも毎月分配は買うよ(≧▽≦)
だって、好きだもん。
あと他を買って比率は下げれど日本国債も減らさないです。
だって、好きだもん。

それに、そうそう良い投資信託がほいほいある訳でも無く
出来ればSBI証券一本で取引したいので選べる銘柄も限られてきますな～。（怠け者）

ともかく反省したのでおいおいに徐々にでも
長期保有に耐えうる銘柄を選定していきたいと思います。

・・・あれ？
これ反省してる？

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