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2009年01月30日
3位  byさと
こんばんわぁ〜

風邪で久々にぶっ倒れてましたが復活です


さて

題名の「3位」ですが

携帯からmixi開いたらログイン画面のバナーが

ユーキャンの人気講座ランキングで


ファイナンシャルプランナーが3位やった


なんか嬉しいな

需要増えてんだよね〜

FP=保険屋さん みたいな固定概念が消えてってほしいなぁ

Posted by silk at 22:45 | この記事のURL
2009年01月22日
再会! byじゅん
今日は、年末に会ったM君からがありました。

M君には、先日岡山に帰った時にもFPの仕事内容を聞いてもらって、仕事の面でも専門家として手伝って貰えるよう伝えていました。

今日の電話の用件は…

「K君が、経営者保険を検討中で、誰か知り合いに詳しい人はいないか?って言われたから、連絡してみてくれる?」

との事でした。


まあ、まだちょっと誤解があるような気もしなくはないけど…
(FPの仕事上、保険は扱うけど保険屋じゃないので…いきなり経営者保険…?)



とりあえず、目的はなんなのか?本人に聞いてみました。


個人情報なので、詳しくは書きませんが、とにかく一度会う事に。

会社・個人を別々に考えているようなので、全部まとめてプランニングします!


FPを始めた時に、自分の身近な人達、友達や兄弟に一番にHAPPYになってもらいたいな

と思ってたので、少しずつ友達の夢・目的に近づけてあげられるかも!?です


まずは状況を確認して検討し、腹の底から「これ!」って言えるプランを作ります


本当に保険が必要かどうか?

経営者保険に入るメリットはあるのか?ないのか?


プランは人それぞれ。


保険はお付き合いで入るものではない事も、伝えようと思います



そして、お互いに長い付き合いができる(したい)と思ったら、契約も有りですけどね


保険に対する考え方は、保険屋さんの考え方と全く違うので、まずはそれを理解してもらわないと…。


保険は損してでも払って安心を買う…じゃなく、攻撃的に使って安心な方法!を伝授します

Posted by silk at 22:46 | この記事のURL
2009年01月21日
きょうのクライアントさん。  byさと
こんにちわ〜

今日のお客さんはシングルマザー、いま第2子を妊娠中で
再婚されるそうです。

相談として出てきたのが
「夫婦別姓」

よく聞く言葉であたしもてっきりできるもんだと思いこんでたんやけど

調べてみたら

今の日本の憲法では認められてないんです。

夫婦別姓にするには事実婚か戸籍名を名乗らず通称名(旧姓)を名乗るしか方法がないみたいで。


でも事実婚では配偶者控除が受けれない、相続人になれないとか

デメリットがありますね。



もうひとつ、旦那さんになる人が奥さんの家に住むことになるんですが、住所変更してしまうと住宅ローン控除が受けられなくなってしまうんです。

住所はそのままで、というアドバイスになりました


これが事後報告では「先に相談くれたらよかったのにー!」って
なるんですが

早いうちでの相談で損を防ぐことができました

このシングルマザーの方を紹介いただいたとき、

問題という問題もなかったのですが

お付き合いするうちに色々相談が出てきました。


「転ばぬ先の杖」ってこういうことかなと思いました


何か起こる前に、いつでも相談できる場所を作っておく。

かかりつけですね。


そんな風に自分を使ってもらえるように

もっと経験を積んでいかないと

がんばります

Posted by silk at 22:46 | この記事のURL
2009年01月12日
成人の日。  byさと
新成人のみなさん

成人おめでとうございます


自分も成人式からもう1年経ったのか・・

早いなぁ〜20歳過ぎてからが早いよ、って言うのがわかります。


テレビで新成人にアンケートで「仕事とは?」

っていうのがやってました。

「生き甲斐」とか「必要なこと」とか「責任」とか・・

いろんな意見があったけど

あたしは

「お金を稼ぐためにすること」

っていうてた子と同意見です

仕事は自分のやりたいことをするために必要なお金を稼ぐ手段。

お金も手段。



みんなの夢って何ですか??


夢=職業 って認識が強いけど

仕事で稼いだお金でやりたいこと、
それが夢・目標じゃないかなと思います

あたしなんか

月1回美容院に通えるようになる、が目標だったよ(笑)


あたしらFPは

夢を叶えるプランナー


夢・目標を達成する手段、方法がわからなかったら相談してね


あたしも1年半前までなんも知らんかった。

漠然と夢があってやりたいことがあって、理想があって、

でもどうしたらいいのかわからなくて不安やった



みんなの夢

おしえてね。

Posted by silk at 22:47 | この記事のURL
2009年01月11日
にっき  byさと
ど〜も


京都に行ってきました

やっぱり自分よりもレベルの高い人の中に入っていくと

気付きが入りますね


それに

時間を絶対に無駄にしたくない、何か得るぞ

という気持ちでいると

得るものが多い気がします


自分の意識次第なんだなぁと実感。


自分もこうなりたい

そのためには?

もっかい計画たてよう。

んでそれに対しての行動。


もっとがんばらないとな。


顔晴ります

Posted by silk at 23:40 | この記事のURL
2009年01月10日
終了〜!    byじゅん
14時〜始まった試験でしたが、わりとスムーズに解け、14時半には会場を出ました

明日には解答が発表になると思うけど、明日から岡山だし、自己採点は帰ってきてからかな


今回の試験は、計算問題が多くて楽しかったです

引っかけの文章問題が多い試験より、答えを導き出せる計算問題の方が好きなんです


あと、仕事は実践はもちろん大事だけど、たまにステップアップの為に試験にチャレンジするのも、細かいところまで再確認できるし知識が深まりますね

忙しいと、ついつい目の前の事だけになり、レベルアップの為の勉強等が疎かになりがちなので、たまに強引に受けて自分を追い込むのも一つの方法ですよね

まあ試験は受かる事よりも、それをどう活かしていけるか…ですね。

(多少なりともお金は払ってるので、受ける以上は絶対受かりたいですが…)


FPの仕事は、実践→勉強→実践→勉強…の繰り返しで、どんどん自分が成長できると実感してます

私自身、この1年でかなり変わったと思います

…が、まだまだ知らない事もいっぱいあるし、法改正等…常に新しい情報を入れていかないといけないですしね。

来年の今頃には、更にレベルアップしている自分…の姿をイメージして、「今」に満足する事なく、常に前を向いて行動します


Posted by silk at 22:48 | この記事のURL
2009年01月08日
明日は試験!  byじゅん
今日は朝から夕方まで、とにかく勉強しました

4日の夜に、はじめてワークブックを開いたものの…

その後、スケジュール調整などの段取りでバタバタしたので、
ほとんど進まなかった…


でも、今朝ざっと内容をみたところ、試験範囲は狭いみたいで…

*所得税・住民税・相続税などの税金計算

*確定拠出年金や財形などの企業における保障制度の内容

*金利や利回り計算

位なので、思ったよりも簡単そうでした


過去問も3回やって、3回とも余裕で合格点はクリアーできました



まあ、安心して明日の試験に臨めそうで良かったです



それよりも、まずは健康第一なので早めに寝る事にしま〜す

近所でもインフルエンザが流行ってきたので気をつけないと…

Posted by silk at 22:50 | この記事のURL
2008年12月31日
今年1年…  byじゅん
今年はいろいろと新しい事にチャレンジできた1年でした

お世話になった方々、本当にありがとうございました

昨日の忘年会も、とっても楽しい時間を過ごせて、ほんとHappyでした

今日は実家で、祖母に両親、二人の弟達の家族もみんな集合して、総勢15人で大宴会です

今年1年がいい形で終われて良かったです


来年も、たくさんの人との出会いを楽しみに…また、一つ一つの出会いを大事にしていきたいと思います


自分の夢も追い掛けながら、FPとして大事な人達の夢を応援していきます

経験を積む毎に、手段は増えていってるので、提案の幅もどんどん拡がってます

もっともっと経験を積みたいので、何でもいいのでとりあえず私に聞いてみてね

私が経験してない事であっても、ちゃんと経験してる人に聞いて調べます

そうやって一歩ずつ前に進んでいきますので、引き続き、応援・ご協力…よろしくお願いします


来年が
大事な友達にとって…
大事な家族にとって…
大事な仲間にとって…
私にとって…

よい年になりますように

みなさま、よいお年を〜

Posted by silk at 22:52 | この記事のURL
2008年11月29日
昨日も…  byじゅん
日記を書こう!と途中まで書きながら…

昨日もまた寝てしまってました


最近3日連続で18時からの約束があり、帰るのは21時前になる日が続き…家事は溜まるし疲れも抜けません…


でも、今これだけ私が仕事に時間を割けられるのも、主人や子供達、主人の兄夫婦、両親、弟夫婦、友人、仲間…みんなの協力のおかげです

ほんとに感謝の気持ちでいっぱいです


こんな状況は、1年前は全く想像できなかった…


大変だけど、夢と目標に向かって一歩ずつ進んで行くのが楽しいし、夢もまた膨らみます


私の大事な人はもちろん、大事な人の大事な人達にも…たくさんgiveしてあげられる自分になりたいな〜。
(少しはできてきたかな)


今年も残り2ヶ月ちょっと…

とりあえず年末の休みまで、まだまだ走り続けるぞ〜

Posted by silk at 22:56 | この記事のURL
2008年11月21日
経験!   byじゅん
なかなか日記が更新できないまま、11月も残り10日程ですね

今月は、おかげさまでたくさんの出会いがあり、その度に新しい発見や気付きがたくさんあって楽しい毎日です

全てが勉強にもなるし、生活に密着しているので、日々の生活にすぐ役立ちますね


いくつか例にあげると…

・同じ携帯を使っている方からの情報で、電池パック(リコール対象だった?充電がすぐなくなってたし、パンパンに膨らんでたので…)を交換。
携帯ショップに行ったついでに、料金プランが適当かどうか確認。→プランは今のままでOKでした

・住宅ローンの借り換えを検討されている方からの相談が多かったので、各銀行やろうきん等の現在の利率を再チェック。→少し安くはなっているけど、うちに関しては、今は借り換えしてもあまりメリットはなし

・岡山でハウスメーカーの方とお話する機会があり、中国地方や近畿・関東の不動産情報をGET。→やっぱり厳しいな〜

・火災保険についての質問があり、またまた各社再チェック。→自分ちもやっぱりもう一度見てみようかな〜と思い、見積もり依頼中〜。

・マンションの名義の共有割合の変更についての相談。→共有名義のややこしさを再認識不動産の共有は出来るだけ避けたいな…

・年末調整から、税金の相談も。
 去年まで生命保険料控除がされていなかった事が判明し、会社の経理に確認してもらっています。
 →とりあえず、過去5年分は取り返しましょう〜(うちは大丈夫)

                       などなど…。

いろいろありますが、やっぱり全てお金は大事ですよね


聞いてもらえると自分でも調べたり、さらに詳しい方に教えて頂いたりもできるので、私の経験値が上がります

とりあえず、何でも聞いてみてね〜

Posted by silk at 22:54 | この記事のURL
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