東京ダウンタウンサバイブ

ぷりん将軍だ

毎週日曜日には、ぷりん将軍が投資しているロボアドバイザーの運用成績を確認している。

先々週は投信工房（松井証券）、先週はTHEO（テオ）、そして今週はWealthNavi（ウェルスナビ）だ。



このWealthNaviの運用を始めたのは8月23日なので、3週間ちょっとが経過したことになる。

トルコショック後の新興国通貨下落、株式市場の調整期間と重なっており、なかなかに波乱の期間だった。

そこで、初期投資10万円がどうなったのかを紹介しておきたい。









WealthNaviは海外ETFで運用している。

つまり、株式や債券市場の変動とともに、ドル円の為替の影響も多分に受けるというわけ。

その運用成績はこんな感じだ。



まずは円建て。





次にドル建て。





週末の時点ではドル円が円安に振れていたので、円建てではプラス、ドル建てではマイナスとはっきり出た。

注目すべきなのはもちろんドル建て。

海外ETFでの運用なのだから当たり前だ。

まあ、始めてから3週間程度なので、今のところはこんなもんかといった感じ。






AIを使ったロボアドバイザーには、THEO（テオ）もある。

両者を比較すると、こんな感じ。





初期投資の最低金額にちがいはあるものの、手数料などはまったく同じ。

しかし、ポートフォリオ（金融商品の組み合わせ）には大きな違いがある。

さらに、最大の違いともいえるのが、現金資産の割合だ。



どういう理由かわからないが、THEOは初期投資の10万円のうち、現金資産が3,000円以上もある。





これの意味が本当にわからないのだが、個人的には全額を運用に回してほしい。



一方、WealthNaviの現金資産は上記の通り300円程度なので、きちんと使い切っているようで好感が持てる。







用意しておくのは、免許証などの本人確認書類とマイナンバーカード（または通知カード）だ。

これらをスマホで撮影しておくといい。

PCでもアプリでも申し込み手続きは可能。

個人情報の入力作業に加えて、撮影した画像をアップロードして、手続きは完了だ。



初回入金は10万円から。

積立投資も可能だが、ぷりん将軍のように初期投資だけでもOKだ。



費用は年1.08％（税込）の手数料だけ。

運用はすべてお任せなので、たまにチェックすればいい。

積立投資をしない人は、相場下落時に追加で入金するのが長期的にはいいだろう。

追加入金の最低額は3万円となっている。










今日はWealthNaviの運用成績などを紹介した。

どうしてもTHEOと比較してしまうが、個人的にはWealthNaviのポートフォリオの方がオーソドックスなので、初心者向けに感じる。

THEOの方はややマニアックな感がある。

とはいえ、両者とも適宜リバランスがあるので、今後も同じポートフォリオのままなのかはまったく不明。

今後も継続的に運用動向をチェックしていきたい。

おわり