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2023年04月20日
相続準備はどんなことをしたらいいか
今回もAIチャットでの質問から考えてみましょう。
質問
「相続準備はどんなことをしたらいいですか」
回答
相続は人生において一番大変なことのひとつですね。
相続準備は、自分の財産や負債の内容を家族に伝えたり、
相続人や遺産分割の方法を決めたり、
必要な書類を用意したりすることがあります。
具体的には、以下のようなことをしといたらいいです12。
・財産目録やエンディングノートを作成し、保管場所を家族に伝える
・相続に必要な戸籍謄本類を取得し、保管する
・遺言書を作成し、公証役場に預けるか、家族に保管場所を伝える
・相続税の申告や節税の方法を調べる
・相続放棄や限定承認の必要性を検討する
これらの準備は、自分が亡くなった後、
残された家族がスムーズに相続手続きを行えるようにするために大切です。
相続手続きは複雑で専門的な知識が必要な場合もありますので、
できれば専門家に相談することもおすすめします3。
詳細情報:
1. souzoku.vbest.jp
2. vs-group.jp
3. lifenote.ntt-finance.co.jp
4. souzoku-fullsupport.com
+1 その他
質問
「財産目録の作り方は」
回答
財産目録の作り方についてお答えします。
財産目録とは、自分の財産や負債の内容を一覧にしたものです。
相続準備のために作成する場合は、遺産目録とも呼ばれます。
財産目録を作成すると、相続人や遺言執行者が相続財産の把握や遺産分割協議をしやすくなります12。
財産目録の作り方は、次の3つのステップに分けられます3。
ステップ1.資産と負債をザッと洗い出し、整理する
ステップ2.資産の目録から取りかかろう
ステップ3.負債の目録を作ろう
ステップ1では、自分が所有している資産と負債をすべて洗い出します。
資産には、現金や預貯金、不動産、株式、投資信託、生命保険などがあります。
負債には、住宅ローンやカードローン、借金などがあります。
これらの項目を紙やエクセルなどにざっと書き出しましょう。
ステップ2では、資産の目録を作成します。
資産の目録には、資産の種類や名称、数量や所在地、評価額や特記事項などを記載します。
評価額は、相続税評価額という相続時点での価格を使います。
評価額はインターネットで調べたり、金融機関や発行会社に問い合わせたりして確認しましょう。
特記事項には、共有や担保などの権利関係や利用状況などを書きます。
ステップ3では、負債の目録を作成します。
負債の目録には、負債の種類や借入先、借入総額や残高、返済額や完済予定日などを記載します。
借入先には連絡先も書いておくとよいでしょう。
以上が財産目録の作り方です。
財産目録には決まった書式はありませんが、分かりやすくまとめることが大切です43。
インターネット上でエクセルのテンプレートをダウンロードできるサイトもあります23。
詳細情報:
1. bing.com
2. souzoku.asahi.com
3. minna-souzoku.com
4. isansouzoku-guide.jp
自分は、相続を3度経験しました。
伯母、父、母と。
残念ですが、事前準備をする余裕がありませんでした。
なので、相続が発生してからの後悔がありました。
想像以上にしんどいです。
自分は人生で一番じゃないかと思います。
これ以上のことを経験していません。
おそらく、今後これを超えることはないと言い切れるでしょう。
ですから、まだの人に伝えたいです。
「出来る相続準備をしときましょう。」
この回答に、自分なりの意見を加えさせて下さい。
・財産目録やエンディングノートを作成し、保管場所を家族に伝える
財産目録は作成時に、ザっとでいいと思います。
不動産について、相続評価となります。
簡易式として、土地は路線価から㎡を掛けて算出、
建物は固定資産税の納付書の建物金額から算出。
持ち分割合がある時は、割合を掛けて算出。
詳細は、後でまとめましょう。
・相続に必要な戸籍謄本類を取得し、保管する
相続に必要なというのは、被相続人の出生から死亡までと、
法定相続人の全員の出生から現在までのことです。
最後の現在のは、相続時に取得し直すので、それ以前までを準備しておくといいです。
それ以前までの登記簿謄本は、発行日が古くても有効です。
・遺言書を作成し、公証役場に預けるか、家族に保管場所を伝える
遺言書に関しては、必要があればということになります。
相続は、法定相続、法定相続人による遺産分割協議書、遺言書と
3パターンの処理方法があります。
遺言書に関しては、別途記事にします。
・相続税の申告や節税の方法を調べる
財産目録で、純資産を把握出来たと思います。資産－負債＝純資産
相続税申告が必要かどうかの簡易計算をします。
純資産から基礎控除(3,000万円+600万円×法定相続人数)を引いて、
残額があれば相続税申告の必要があります。
特例や軽減措置を利用して、納税額を減額ないし0になる場合でも、
相続税申告は必要になります。
相続が発生してからの節税は、限られたものになります。
出来るだけ事前に確認して対策をしておきましょう。
・相続放棄や限定承認の必要性を検討する
これは事前準備する必要はないと思います。
相続後に相続人が判断するものです。
相続後ですが、3か月以内の期限があるので、認識はしておきましょう。
特に、相続放棄はよく考えましょう。
相続放棄は純資産がマイナスの場合、有効になります。
借金を相続してしまうからです。
相続放棄をしてしまうと、基礎控除での法定相続人数は変わらないけど、
他の相続人にかかる相続税額が増えてしまうこともあるので、
相続放棄をする時には注意が必要です。
相続放棄をして、法定相続でやるのか。
法定相続人による遺産分割協議書でやるのか。
色々考えて、最善を選択するしかありません。
経験をもとにした個人の意見です。
参考とする程度でお願いします。
専門サイトや専門家に確認をするようにして下さい。
本日もここまで、ありがとうございました。
