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2018年05月07日
【銘柄選び】ランキングに翻弄された人、手を上げてください
パソコンを買い替える時
テレビが欲しい時
何を参考にしますか。
何が決め手になりますか。
そう、みんな大好き。口コミとランキング。
大金を払って購入するのだから
納得がいくまで、下調べするのは当たり前。
では、これ投資についても同じで良いかというと。
残念ながら大間違い。
パソコンやテレビといった家電は
モノとしての価値が日によって上下しますか？
しませんよね。
購入するお店によって、多少の値段の差がでたり
型落ちして、より高機能で低価な商品が出れば
値段を下げて売られますが、モノ本来の価値は変わっていない。
では投資の世界ではどうだろうか。
ランキング上位にあるということは
債権のパフォーマンスやリスクの面で優れていると言える。
だからこそ、売買する人が大勢いて
結果としてランキング上位にいるわけ。
でも、上位にいるということは、
債権の正答な価格よりも高くなっていることが多い。
さしずめ、コンサートのレアチケットが
高額で売買されているような状態。
妥当な価値より高い値段がついている状態ならば、
遅かれ早かれ価格は下がります。
ランキング上位の債権は高配当、高利率で利益が出していることで
初心者が「安心して」飛びつきやすい。
高配当、高利回り。甘い言葉ですよね。
ハイリスクだと分かっているのに
「なんとかなるでしょ」
「まだ大丈夫でしょ」
目先の利益を追いすぎると、
不都合なことには目を伏せる心理が働くので、要注意。
例えば、新興US-REITオープン（通称：ゼウス）
つい最近まで、REITランキング上位に長く居座ていました。
これは、分配額が非常に高く
一口の基準価格4200円に付き、分配金75円という高配当だったからです。
2014年1月では、投資額が100万円だと、月々17,800円の分配金という
すさまじいスペックでした。
2018年4月では、基準価格は3200円。分配金25円。
投資額が100万円だと、7,800円。
それでも高い分配金ですが、長期保有している人からすると、
基準価格が下がっている分、大赤字というのが実態です。
現状ゼウスは資本を食いつぶして、
分配金を払っている状態だと考えられます。
確かに購入するタイミングと売却するを間違えなければ
大きな利益を出すことが出来る商品でした。
でも、数年前にランキングを見て買った人は、
旨味を得る前にマイナス突入。結果は大損ではないでしょうか。
ではどうすればいいのか。
ランキングは使えないのか？
いいえ。そんなことはありません。
次回はランキングを活用しての銘柄の選び方を考えていきます。
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