暮らし雑感

資産運用や投資において「レバレッジ」というのは非常に重要な概念でありツールです。レバレッジとは「てこの原理」という意味であり、株式投資であれば信用取引、為替ならFX、不動産投資ならローンといったように、資金を借りてきて、保有する資産以上の取引をすることを指しております。


例えば、100万円の資金しか無い場合であれば、誰かから400万円を借りて来て500万円でを運用するものです。



もし、元本100万円で運用して10%の利益が生まれた場合、10万円の利益にしかなりませんが、500万円で運用した場合は、50万円の利益になります。



このように、多くの資金を借りて運用する事によって、リターンをより大きくする仕組みなのです。このように、投資元本以上の取引ができること、または、それと同様の効果をもたらすことを「レバレッジ効果」と言います。



逆に、損失が発生すると、元本以上の損失が発生するリスクがあります。100万円の元本で500万円の投資をして、価格が30%下落すると、損失は500×0.3＝150万円となり、元本以上の損失を出してしまいます。



また、資金を借りるタイプのレバレッジ取引（信用取引など）の場合は、金利負担が生じてしまうというデメリットもあります。


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