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昨日の記事で、投資信託について書きましたが、老後資金をこれで準備するのはありだと思いました。


前提ルールを以下のようにします。

・過度にリスクを取らず、年利3％程度になるようアセットアロケーションを考える
・毎月何も考えずコツコツ積み立てる
・ある程度資産が出来たとしても個別株やETFにスイッチングしない（税金が発生してしまう）


これをリタイヤするまで地道に続け、例えば2000万円築いたとします。

それをリタイヤ後に必要最低限を毎月定額売却を行うと、売却した分にのみ税金がかかります。

また、残った資産は積立中と同様に年利3％程度で運用出来るので、税金を最小限に抑えつつ資産形成が可能となります。


うーん、書いててどんどん惹かれてきた。

投資信託で築く資産と高配当銘柄や値上がり期待銘柄の比率をどうしよう。。。

全部投資信託にするのは個人的に面白くないので50％程度にしようっかな。

具体的なポートフォリオとかはまた後日♪






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