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2015年07月06日

確定拠出年金のポートフォリオを見直し(2015/07/06)

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ポートフォリオ変更? またかい? と言われそうです。

それに対しては、ま〜ただよ♪ と応えるしかありません。


今回の変更点は、

@アメリカの利上げ前に、新興国株の比率を下げる。(特定口座での買付額も抑えます)

A新興国株式クラスのファンドを、EXE-i 新興国株式ファンドから、ハーベストアジアフロンティア株式ファンドに変更。(特定口座で引き続きEXE-i 新興国株式ファンドを運用します)

B債券クラスを他のファンドへスイッチング。(債券は特定口座で運用します)

債券ファンドと新興国株式ファンドの値下がり要因となるアメリカの利上げに対する備えと、配当や売却益に課税されないという確定拠出年金の利点を活かすことが狙いです。





その結果、

EXE-i 先進国株式ファンド 60%

EXE-i グローバル中小型株式ファンド 20%

EXE-i グローバルREITファンド 10%

ハーベストアジアフロンティア株式ファンド 10%

となります。

今回初めて購入するハーベストアジアフロンティア株式ファンドの実績を確認すると、
(出所は、 モーニングスター。クリックすると別窓で開きます)

sinnkoukoku.jpg
(▲アクティブファンドなので経費率が高い。1.75%
  解約時信託財産留保額が0.3%
  運用期間3年8ヶ月。
  償還期限なし
  純資産額が20億円。まだ少ないが、運用期間中に3.5倍に。
  モーニングスターレートで星5つ
  純資産額の低さを見る限り、繰り上げ償還のリスクを内在している。)

(▼1年チャート)
sinnkoukoku chart 1.jpg

(▼3年チャート)
sinnkoukoku chart 3.jpg

今のところ指標に勝っています。


tumitate2.jpg
(▲2013年6月1日から毎月1万円積み立てた場合)

低コストなパッシブファンドより10%上回りました。新興国株式クラスにおいては、指標連動型をアクティブファンドが出し抜く余地があるようです。もちろん、ずっとこうなる保証はないので、時折確認する必要があります。


bunnpaikinn.jpg

分配金を出してますが、確定拠出年金で運用すれば、非課税です。


kumiire.jpg

組入れ銘柄は、内需セクターが多く、安定した収益を期待しています。


高パフォーマンスなのに、10%だけ入れるのは、中国を始めアジア諸国の経済が鈍化していることと、アメリカの利上げによって資金が新興国から引き揚げられる可能性があるからです。アメリカの利上げ開始を見送り、月に1度OECD景気先行指数を見てアジア経済、特に中国経済が復調しそうなことを確認してから、比率を調整するつもりです。


ギリシャの対応が世間を賑わせていますが、一過性なのではないかと思います。そう思って、前日比3%近く下がった上場米国を買いました。ほっときゃ上がります。

(なお、その後、確定拠出年金のポートフォリオを何度か変更しました。)
確定拠出年金のポートフォリオを変更しました。(2015/10/14)

SBI証券・確定拠出年金口座の運用商品が増えた。さて、いいものがあるか。(2016/04/23)

確定拠出年金の新ポートフォリオ(4月25日)(2016/04/25)


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