2016年11月27日

SBI証券の確定拠出年金口座に追加された3本のファンドを見てみた

久しぶりにSBI証券の確定拠出年金(iDeCo:イデコ)口座を見てみたら、…

平素は弊社ウェブサイトをご利用頂き誠にありがとうございます。
2016/11/8より、SBI証券個人型年金規約に下記の運用商品が追加されます。

【元本変動型商品】
 1. iFree NYダウ・インデックス
 2. DCニッセイ日経225インデックスファンドA
 3. DCニッセイJ-REITインデックスファンドA

商品の詳細につきましては【制度情報】⇒【運用商品一覧】よりご確認いただけます。
以上、よろしくお願い致します。

…とのことなので、追加された3つのファンドを見てみた。

1. iFree NYダウ・インデックス


iFree NYダウインデックス.jpg
(▲設定以来のチャート。出所はモーニングスター)


iFree NYダウインデックスは、NYダウへの連動を目指すインデックスファンド。

信託報酬額は、年率0.24%(税込み)。


NYダウは、ダウ工業株30種平均指数の略称。

アメリカの主要業種の代表的な30の優良銘柄で構成される株価の単純平均指数。

1928年10月1日以来、株式市場全体の動きを表わす指標と見なされている。

同じくアメリカ株の代表的な株価指数である S&P500 と比較すると、

S&P500 が500もの銘柄で構成されるのに対して、NYダウは30銘柄なので入れ替えが少なくコストパフォーマンスがいいと言われる。

30銘柄にしか投資しないと、分散効果が得られないのではないか…とも思われるが、


指標比較1.jpg
指標比較2.jpg

上の表でダウ・ジョーンズ工業株価平均(NYダウ)と S&P500 を比較すると、似たりよったりだ。


NY.jpg
(▲NYダウ(緑線)と S&P500 (赤線)を比較した約7年間のチャート。出所は Investing.com)

これだけ見ると、たった30銘柄で構成されるNYダウの方が投資効率が良さそうに見える。

NYダウが、MSCIコクサイ・インデックスより高パフォーマンスだというところを見ても、分散投資で成果を挙げるためには、たくさん分散すればいいという訳ではなく、何に分散するかということかもしれない。

信託報酬額も低いし、候補になる。

取りあえず、DCニッセイ外国株式インデックスから、これに替えようかとも思ったが、特定口座で SPDR S&P500 ETF (1557)を買っているので、確定拠出年金はオーソドックスな分散投資でいこう。

よって、保留。


2. DCニッセイ日経225インデックスファンドA

おなじみ日経平均株価に連動するインデックスファンド。

既に、DCニッセイ日経225インデックスファンドという投資信託がラインナップされているが、「A」がついた方は進学報酬額が安い。

「A」がついていない方の信託報酬額:年率0.27 %(税込)

「A」がついている方の信託報酬額:年率0.2052%(税込み)


SBI証券は信託報酬額が安い方で運用できるようにしてくれたわけだ。


3. DCニッセイJ-REITインデックスファンドA

東証J‐REIT指数に連動するインデックスファンド。

REIT(リート)は不動産関係に投資する金融商品のこと。

関連記事:REITに投資する意味があるのか


既に、 DCニッセイJ-REITインデックスファンドがラインナップされているが、「A」がついた方は進学報酬額が安い。

「A」がついていない方の信託報酬額:年率0.594%(税込)

「A」がついている方の信託報酬額:年率0.27%(税込み)


SBI証券は信託報酬額が低い方で運用できるようにしてくれたわけだ。


なんだか、ローコストのインデックスファンドが出る度に運用商品が増える印象だ。

運用商品が増える度に、「さて、どうしようか」と考えてしまうが、利用者にとっては利便性が上がっていいことだろう。





関連記事

SBI証券・確定拠出年金口座の運用商品が増えた。さて、いいものがあるか。

SBI証券の確定拠出年金プランに4本の投資信託が追加。そのうち、みのりの投信が妙だ。


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