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2015年12月24日

長期投資に使える? 米国株ETF、超長期米国債ETF、金ETFを比較してみた。


morningstar.jpg
(▲アメリカのMORNING STARはこんな感じ)


今回は、アメリカのMORNING STARのホームページを使って、米国株ETF,超長期米国債ETF,金ETFを比較してみました。

以下、クリックすると別窓、出所はアメリカのサイトMORNING STARです。



今回見る銘柄は、
SPDR S&P500 ETF(SPY)(東証では、1557)
バンガード・超長期米国債ETF(EDV)
iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF(TLT)
iシェアーズ ゴールド・トラスト(IAU)
バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)
です。
なお、米国の投資信託評価会社のホームページから得られる情報なので、すべて米国籍ETFであり、ドル建ての値動きです。


★★★


それぞれ簡単に説明すると、
まず、ETFとは、Exchange Trade Funds の頭文字をとったもので、株と同じように売買できる投資信託のことです。

SPDR S&P500 ETF(SPY)(東証では、1557)は、アメリカ版のTOPIXであるS&P500に投資した場合と同じ投資成果を目指すETFです。

バンガード・超長期米国債ETF(EDV)は、米国債20年物から30年物を保有し、一定のルールで売買した場合と同様の投資効果を得られるETFです。

iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF(TLT)も似たようなものですが、こちらの方がボラティリティが小さいです。

iシェアーズ ゴールド・トラスト(IAU)は、金地金価格の変動に概ね連動することを目標とするETFです。金を売買するのに近い投資効果を得られます。

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)は、世界中の株式の分散投資できるETFで、日本で人気です。


★★★

tyoutyoukitousi 1.jpg

まず、

SPDR S&P500 ETF(SPY)(東証:1557)
バンガード・超長期米国債ETF(EDV)
iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF(TLT)
バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)

の5年間のリターンや標準偏差(値動きの大きさを数字で表したもの)を見ると、

SPDR S&P500 ETF(SPY)(東証:1557)は、値動きが比較的小さく、リターンがiシェアーズ 米国国債 20年超 ETF(TLT)
大きい。

バンガード・超長期米国債ETF(EDV)は、債券の割に値動きが大きく、リターンも大きいのが特徴で、iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF(TLT)は、それより値動きが抑えられているのが分かります。

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)は、11月末までのリターンがマイナスにぶれているのは、中に含んでいる新興国株が一時的に下げているためで、今後はどうなるか分かりません。値下がりしている新興国株に足を引っ張られていることを含めても、長期ではなかなかのパフォーマンスです。

★★★


次に、チャートを見ると、

SPY vs EDV 6.jpg

2007年12月6日にバンガード・超長期米国債ETF(EDV)が設定されて以来のチャートです。

青  SPDR S&P500 ETF(SPY)(東証:1557)
緑  iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF(TLT)
赤  バンガード・超長期米国債ETF(EDV)

2008年9月に発生したリーマンショックで、米国株ETFの青が、大きく下げた時、米国債ETFの緑と赤が上がっているのが特徴です。このように、株価が下がる金融危機の時に、値上がりする珍しい金融商品です。

また、赤より緑の方が、値動きが小さいのもポイントです。アメリカでは、緑の方が圧倒的によく売れているようですが、値動きの小ささのためでしょう(出来高で154倍!)。ただ、リターンの大きい赤も捨てがたいです。


★★★


SPY vs EDV 5.jpg

これは、2002年7月22日に、iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF(TLT)が設定されて以来のチャートです。

青  SPDR S&P500 ETF(SPY)(東証:1557)
緑  iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF(TLT)
赤  バンガード・超長期米国債ETF(EDV)


★★★


kinn wo majiete 1.jpg


これは、2005年1月21日にiシェアーズ ゴールド・トラスト(IAU)が設定されて以来のチャートです。

青  SPDR S&P500 ETF(SPY)(東証:1557)
緑  iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF(TLT)
赤  バンガード・超長期米国債ETF(EDV)
黄色 iシェアーズ ゴールド・トラスト(IAU)

金の値動きの大きさが分かります。金の値動きの大きさと比べたらリーマンショックの時にできた、株価の谷も浅く見えてしまいます。2011年ごろをピークに下がり調子で(ドル建てでは)、相当下がっています。リーマンショックが起こってからも上がっているので、金融危機への備えにはなるかもしれません。しかし、それ自体利息や配当金を生むわけでもなく、信託報酬がかかるので、長期的には、損失を出すリスクをはらんでいます


★★★


VT.jpg

これは、2008年6月24日にバンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)が設定されて以来のチャートです。

青  SPDR S&P500 ETF(SPY)(東証で:1557)
緑  iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF(TLT)
赤  バンガード・超長期米国債ETF(EDV)
黄色 バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)

黄色は、世界中の株に分散投資できるETFで、長期的なリターンが期待できます。値動きを比較すると、チャートの通りです。(金ETFを入れると見にくかったので、除きました)


★★★


SPY vs EDV 5.jpg

最後に、1993年1月30日に SPDR S&P500 ETF(SPY)(東証:1557)が設定されて以来のチャートです。

青  SPDR S&P500 ETF(SPY)(東証:1557)
緑  iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF(TLT)
オレンジ  バンガード・超長期米国債ETF(EDV)
黄色 iシェアーズ ゴールド・トラスト(IAU)
赤 バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)

下がっても、最長7年で元の株価に戻りました。
設定来から今までの22年11か月で、株価が4.6倍、配当金をすべて投資に回したと仮定すると米ドル換算で7.3倍になるようです。(年率換算で約9.08%)。
2000年8月の一度ピークを迎え、その後下がりましたが、2000年8月から今までの15年4か月の間に株価は1.8倍になりました(この期間の株価のみのリターンは年率換算で約4%)。

驚異的ですが、あくまで過去のデータであり、将来のリターンを保証するわけではないことに留意する必要があります。

(年率9.08%のリターンは、設定来から2015年11月30日までのもの。出所は、ステートストリートグローバルアドバイザーズのホームページ。この数字が配当金を含めた数字だというのは、株価の推移との比較により推測しました。設定来7.3倍という数字は、1.0908を22.9乗して算出しました)


★★★


SPY 7.jpg

SPDR S&P500 ETF(SPY)(東証:1557)を各指標と比較すると、


青 SPDR S&P500 ETF(SPY)(東証:1557)
緑 日経平均
オレンジ FTSE100(欧州株)
黄色 上海総合指数
赤  NASDAQ(ナスダック。アメリカのハイテク銘柄の割合が大きい株価指数)


★★★


長期保有目的なら、

金は、株価暴落時の備えになりそうですが、値動きが大きくリスキーであり、価格の予測がつけにくいので、毎月少額の純金積立が無難な気がします。

金融危機時に、値上がりした米国債ETF2つのうち値動きが穏やかな方 iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF(TLT)と、長期でリターンを挙げたSPDR S&P500 ETF(SPY)(東証:1557)を組み合わせると面白そうです。

暴落時にリターンを狙いに行くなら、バンガード・超長期米国債ETF(EDV)を用意しておいて、株価暴落時に急騰したところを売って、値下がりした株、投資信託、ETFを買うという戦略も考えられます。

今後、アメリカが何度か利上げしたら、米国債の利率がよくなると思われる既発債の購入を検討していました。しかし、利率が良くなる分人気が出て、売りに出される度に抽選になる可能性があります。買えない時は、iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF(TLT)やバンガード・超長期米国債ETF(EDV)を買うことを視野に入れます。

なお、今回紹介したSPDR S&P500 ETF(SPY)(東証で:1557)は日本でも国内株と同様に取引できます。

また、今回はアメリカのサイトと使っての比較の都合上、iシェアーズ ゴールド・トラスト(IAU)という金ETFを紹介しましたが、日本でも純金上場信託(現物国内保管型)(愛称:金の果実)(1540)や、SPDRゴールド・シェア(1326)という金ETFが、他の株と同様に売買できます。

(純金上場信託(現物国内保管型)(愛称:金の果実)(1540)は出来高が大きく、取引が盛んだと分かります。1kg の金塊に相当する価格分だけ株式数を得ると、手数料を払って1kg の金塊に替えることも可能なので、買うならこちらがオススメ)


それ以外のETF

バンガード・超長期米国債ETF(EDV)
iシェアーズ 米国国債 20年超 ETF(TLT)
バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)

は海外ETFなので、国内株以上に売買手数料がかさみます。


SBI証券 と 楽天証券では、
1,000株まで、25米ドル(税込27米ドル)
※1,000株を超えた分は、1株毎に2セント(税込2.16セント)追加

(どちらでも、NISA口座で買い付けると手数料が無料になる(2015/12/15現在))


マネックス証券では、
約定金額の0.45%(最低5米ドル〜最大20米ドル)

(NISA口座で買い付けると、手数料全額キャッシュバック(2015/12/15現在))


手数料では、マネックス証券が有利な模様。

kaigai ETF.jpg
(▲クリックすると別窓。出所はマネックス証券)





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