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2015年05月17日

確定拠出年金のポートフォリオを変更


20150506152623.jpg

この記事を書いた後、この記事に書いた内容をベースに確定拠出年金のポートフォリオを変更しました。
確定拠出年金のポートフォリオを見直し(2015/07/06)


元の記事は、そのままにしておきます。


あれこれ迷った末に確定拠出年金の
ポートフォリオを決め直しました。

EXE-i 先進国株式ファンド 35%
EXE-i 新興国株式ファンド 35%
EXE-i グローバル中小株式ファンド 10%
EXE-i 先進国債券ファンド 10%
EXE-i グローバルREITファンド 10%

にします。

分散効果を狙って、EXE-iシリーズ全部載せ。
毎年のGDP成長率の大きい新興国の将来に期待しました。


EXE-i グローバル中小株式ファンドに
国内株式や、新興国株が入っているのと、
EXE-i 先進国債券ファンドに国内債券が入っているのと、
EXE-i グローバルREITファンドに
J-REITが入っているのに注意して、
わたしのインデックス の資産配分ツールを使うと、

確定拠出年金 グラフ.jpg


これから、また変更する可能性があります。

小型株は、好景気の時には伸びやすいけれども、
不況時には買わない方がいいらしいです。
(参考:低迷相場でも負けない資産運用の新セオリーのp.186~p.187)


世界的な景気後退期と言われ出したら、
EXE-i グローバル中小株式ファンドを買うのを控えて、
景気回復期に入ったというニュースを
目にするようになったら、
1割の配分で買うのを再開したいと思います。


外国株式の投資信託を買うのを止めて、
債券は米国債のゼロクーポンだけするか検討中です。
今のところ、両方持っておくことにします。
(米国債については、 米国債のゼロクーポンについて


REITは、持っておくと
分散効果が期待できると思っています。
1割を上限に保有したいと思います。
(参考: REITを入れたバランスファンドのボラティリティーが低い


確定拠出年金で運用する資産は、早くとも60歳になるまで
現金に換えることができません。
だから、目先の値動きは気にせず長期的なリターンを重視すべきだと思います。
年金を受給する時に、
新興国がどうなっているか分かりませんが、
それは、先進国についても同じなので、
先進国株と新興国株を同じ割合で配分しようと思います。
(参考: 大きなぶれに耐えられれば新興国株式は10年保有で全勝


年金を通して
国内株式や国内債券に投資しているので、
国内株式と国内債券を加える必要はないと思います。


新興国株式を通して、
新興国の将来に投資しているので、
新興国債券は必要ないと思います。

時々、状況を報告します。





関連記事

確定拠出年金のポートフォリオを見直し(2015/07/06)

新企画・『過去のデータで積立シミュレーション』

低コスト・新興国株式ファンドの積立効果を確認(2015/07/02)

低コスト・外国債券ファンドの積立効果を確認(2015/07/02)

低コスト・グローバルリートファンドの積立効果を確認(2015/07/02)

EXE-i グローバル中小型株式ファンドの積立効果を確認(2015/07/02)

EXE-i シリーズが経費を安くできる理由


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