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2015年04月14日

確定拠出年金を始めます

この記事を書いた後、
確定拠出年金のポートフォリオを見直しました


確定拠出年金のポートフォリオを変更

確定拠出年金開始当初、
どのようなポートフォリオを考えていたか分かる、
この記事を残しておきます。 )



SBI証券で、確定拠出年金を始めます。





確定拠出年金の節税効果と、
ほったらかし投資をエンジョイするためです。


SBI証券では、確定拠出年金の資産額が50万円を超えると、
手数料が安くなるので、
まず、それを狙って毎月最大の6万8,000円を掛けていきます。

50万円を超えたら、懐具合と相談して掛金を減額します。

たぶん、毎月2万円くらいになると思います。

資産額50万円を超えるまでは、
ETFや米国債のゼロクーポンが買えなくなりそうです。


15 04 13.jpg

EXE-i 先進国株式ファンド
EXE-i 新興国株式ファンド
SBI資産設計ファンド(資産成長型) (愛称:スゴ6)

に3分の1ずつ振り分けます。

最初から、この配分にしたいのですが、
最初の月はスルガスーパー定期になってしまうようです。


基本的にほったらかしにしますが、
リバランスが不可能になる前に、
掛金の配分を調整していきます。

▼アセットアロケーションはこんな具合になります。

確定拠出年金 ポートフォリオ.jpg
(▲インデックス投資専門サイト『 わたしのインデックス』で作成)

スゴ6を3分の1使うことで、
先進国株と新興国株をメインにし、
新興国債券を避け、
他の資産にも若干配分する
私好みの割合になります。

現金5%というのは、
EXE-i先進国株式とEXE-i新興国株式に含まれる
4%のその他の資産と、
スゴ6に含まれる3%のその他の資産の正体を
現金と仮定し、

また、最初の引き落としで買う資産が定期預金になってしまうので、
ある程度現金が含まれるのを考慮しました。


関連記事

特定口座の目標ポートフォリオの見直し(2015/5/21)

確定拠出年金のポートフォリオを変更


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