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2019年09月04日

2019年8月 投資成績と資産の状況の紹介です



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8月の投資成績

 さて、8月も終わりましたので投資成績の公開です。

 先月と同様の内容となりますが、私の行っている投資は以下の3つに集約されます。
 このうち、@がメイン(というか、全投資資金の9割以上)であることは相変わらずの状況です。
 今のところクラウドファンディングから手を離すつもりは毛頭ありませんが、「その次」を見定めていく
 動きは継続していきたいと思います。

  @クラウドファンディング(融資型・不動産投資型)
  Aロボットアドバイザー投資(ウェルスナビ)
  B国内債券型投資信託(楽天証券(広告リンク)のクレジット決済積立投資でポイント1%還元中)


 クラウドファンディングに関する8月の投資成績は以下の通り。
 8月の利益は22万円、統計を取り始めてからの通算利益は約+940万円です。

 (実際は、統計を取っていない分が+100万円くらいはあると思います)

 20190903SUM0.png
 *投資成績については損得ともに、確定した値のみを表示しています。


 今後もクラウドファンディングへの投資は続けていきます。
 まずは最大手、SBIソーシャルレンディングは外せないでしょう。

 SBIソーシャルレンディング(広告リンク)
 SBIソーシャルレンディング

 スマートレンドのうち、香港個人向け融資を行うFinsnce One社と提携したのがクラウドバンク。
 香港融資案件が募集開始されれば、追加投資を行う予定です。

 クラウドバンク(広告リンク)
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 そして「リコースローン+関係会社貸付」で安定した運用を狙う、新規業者のFunds(ファンズ)。
 伊藤忠商事と戦略的パートナー提携を行い、今後がさらに楽しみです。

 Funds(広告リンク)
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クラウドファンディング以外の投資

 クラウドファンディング以外の投資としては、ウェルスナビでロボアド投資をしています。
 今月はかなり株価がはげしく動いた月ですが、うまいタイミングで資金の追加投資ができたのではないかと
 考えています。

  20190903SUM4.png

 この乱高下、株価のせいもありますが短期的にはドル円相場の影響が大きいでしょう。
 実際、ドル建ての運用成績は+5.4%ほどですが、円建てでは+1.9%と減ってしまっています。

  20190903SUM3.png
  (ドル円の動き。Yahooファイナンスより引用)

 もっとも、いい時もあれば悪い時もあるのが投資。
 ロボアドは長期投資向けなので、なるべく一喜一憂はせず、資金を済み上げていければと思います。

  ・WealthNavi(ウェルスナビ) 口座開設〜投資までの流れを図解します

 ウェルスナビ(広告リンク)
 WealthNavi

書籍の紹介

 去年出版したソーシャルレンディング本では、ソーシャルレンディングに関する基礎を書きました。
 オススメの事業者に関してはずいぶん変わってしまいましたが、ソーシャルレンディングの基礎という点で
 はあまり変わっていません。
 もし興味がありましたら、お手にとっていただければ幸いです。



 また、今年に入って電子書籍も出版しました。
 こちらは少し切り口を変えて、「節約(節税)」と「お金の勉強」がテーマとなり、私も実践している節税
 の方法について紹介しています。
 Kindle Unlimitedにも対応していますので、お気軽にどうぞ。

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 世界中のモノを「3割引き」で買う技:一生使える知恵袋 お金の勉強

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2019年08月07日

投資成績の公開です(2019年7月)



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7月の投資成績

 7月の投資成績を公開します。

 現在私が行っている投資は、主に以下の3つ。
 金額的には@が圧倒的に多く95%以上。分散を考えてはいるのですが、今のところ道半ばです。
 (値動きのない投資が私に合っていた、ということでもあるのですが)

  @クラウドファンディング(融資型・不動産投資型)
  Aロボットアドバイザー投資(ウェルスナビ)
  B国内債券型投資信託(楽天証券(広告リンク)のクレジット決済積立投資でポイント1%還元中)



 @のクラウドファンディングについて、7月の利益は約27.8万円。
 一部で遅延が起き、また高利率の案件への投資を行っていませんのでこのくらいの水準です。

 また、クラウドファンディングでの通算利益は900万円を超えました。
 実際には記録していない分(2015年以前)もありますので、おそらく通算利益は1,000万円を超えている
 ものと思われます。
 20190806SUM0.png

 今後の投資については、事業者、案件の安全性を第一に考えていきます。
 金額を増やしたいと思っているのは、まず最大手のSBIソーシャルレンディング。

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 「リコースローン+関係会社貸付」で安定した運用を狙う、新規業者のFunds(ファンズ)。

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 そして不動産投資型クラウドファンディングの「CREAL(クリアル)」になります。

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クラウドファンディング以外の投資

 クラウドファンディング以外の投資としては、まずウェルスナビのロボアド投資。
 下記の画面は8月はじめのもので、投資成績はまずまず順調です。

  20190801WEL2.jpg


 ただし現在は各国の株価が急降下しているので、マイナス圏になる可能性もあります。
 それはそれで、例えそうなっても積立を続けていくだけ。
 しかしそろそろ毎日の値動きが目につき始めてきましたので、現在は「2」のリスクグレードを落とす事も
 考えていきたいと思います。

  ・WealthNavi(ウェルスナビ) 口座開設〜投資までの流れを図解します

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 もう一つの投資は、楽天証券。
 楽天証券で投資信託積立を楽天カードのクレジット決済で行うと、楽天カードをお店で使った場合と同じく
 1%のポイントがつくという、破格の商品があります。
 私の場合はこれを利用して、値動きの比較的少ない国内債券を積み立てています。

  20190806SUM1.png


 この投資方法は、商品を選べばほぼ損をしない投資としてお勧め。方法は下記の記事をご覧ください。

  ・楽天証券で投信積立(クレジット決済)を実施中。

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書籍もよろしくお願いします

 去年、ソーシャルレンディングの投資本を出版しました。
 お勧め事業者についてはあれからずいぶん変わってしまったので、当ブログなどを参考にしていただければ
 いいと思いますが、ソーシャルレンディングの基本はこの本で書ききったつもりです。


 また、今年に入って電子書籍も出版しました。
 こちらは少し切り口を変えて、「節約(節税)」と「お金の勉強」がテーマです。
 私が実践している方法、「世の中のモノを3割引で買う方法」を紹介しています。
 Kindle Unlimitedにも対応していますので、お気軽にどうぞ。

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分散投資には海外も含めるのが重要です。


(2018/12/19)
ソシャレン投資本を書きました。
かんき出版様より発売中。
是非、お手に取って下さい!


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