ソーシャルレンディング投資記録（旧ブログ）

　私はクラウドファンディングでの投資と同時に、ロボットアドバイザーでの投資も行っています。

　現在までに行っているのは「WealthNavi（ウェルスナビ）」での投資ですが、今回これに加えてもう一つの
　ロボアド投資を開始しました。
　「THEO（テオ）」での投資です。

　　

　まずは10万円から投資開始。
　ポートフォリオは以下の通りで、見て分かる通りグロースは最小限。
　基本はインカム狙いで、値動きをできるだけ抑えた構成としています。

　　


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　今回THEOで投資を始めた理由はもちろん、実践投資を紹介するためです。
　ただ、それ以外に「なぜTHEOか」という理由は二つあります。
　（コアとなる分散投資方法については、ウェルスナビとTHEOで細部は変わりますが、根本的なところで大
　　きく変わることはないと考えています）


　一つ目は手数料。
　THEOの場合、「THEO Color Palette」というサービスがあります。
　このサービスは、以下の3条件を満たした時に手数料が割引になるというもの。

　　�@毎月の積立を行っている
　　�A期間中に1度も出金していない
　　�B運用開始から3ヶ月間の入出金総額の平均値が1万円以上

　　
　　（THEO　公式サイトより引用）


　ウェルスナビの場合、今の制度では手数料の下限は0.90%（税別）。
　これに対してTHEOでは、100万円以上の投資で手数料は0.70%（税別）となりますので、手数料の観点から
　言えばTHEOの方が有利、となるわけです。


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　そしてもう一つの機能も、2019年の6月からTHEOに実装されました。
　その機能とは「THEO Tax Optimizer」。税金の最適化です。

　　・THEO Tax Optimizer　導入のお知らせ


　　


　上記の内容を見る限り、この機能はウェルスナビの「DeTAX」とほぼ同等と思われます。
　ウェルスナビとTHEOでは投資対象が少し異なりますが、基本的には同じ理論が根っこにありますので、そ
　の投資成績はあまり違わないと思われます。
　さらに税制に関する仕組みも同じとなれば、おそらくは同様のパフォーマンスが期待されます。

　こういった理由から、THEOでも投資を開始しました。
　いずれ投資金額が大きくなればまた他の方法を考えると思いますが、数百万円の金額を投資するのであれば
　ロボットアドバイザーは検討すべき選択肢に入ると思います。


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