2009年09月27日 | Posted by こぶまきFP at 23:17 | FP | この記事のURL |
夢から入るライフプラン
FPの継続教育研修で、原田吾一さんのセミナーを受講してきました。
FPが作成する従来のライフプラン表は、サラリーマンや公務員のような比較的安定した収入が得られることを前提に、現状のヒアリングを行い、万が一に備える準備をする、いわば防衛的なプランが中心でした。
しかし、自営業者やフリーターのように収入の変動が大きい人に対しては、従来の手法でライフプラン表を作成するのは難しいです。
このような人には、夢のヒアリングを行い、何年後にその夢を実現させるためには、収入はこれくらい必要で、貯蓄はいくら必要ですという具合に、夢と時間軸を先に決めてから、収入、支出を当てはめていってみてはどうか、というのがセミナーの主旨でした。(原田さん、違っていたらごめんなさい・・・)
私のように長くサラリーマンをやっていて、家族がいて、住宅ローンがあってとなると、どうしても現実重視で保守的になってしまいがちですが、夢を重視する発想もこれからは少しずつ持っていこうと思いました。
FPが作成する従来のライフプラン表は、サラリーマンや公務員のような比較的安定した収入が得られることを前提に、現状のヒアリングを行い、万が一に備える準備をする、いわば防衛的なプランが中心でした。
しかし、自営業者やフリーターのように収入の変動が大きい人に対しては、従来の手法でライフプラン表を作成するのは難しいです。
このような人には、夢のヒアリングを行い、何年後にその夢を実現させるためには、収入はこれくらい必要で、貯蓄はいくら必要ですという具合に、夢と時間軸を先に決めてから、収入、支出を当てはめていってみてはどうか、というのがセミナーの主旨でした。(原田さん、違っていたらごめんなさい・・・)
私のように長くサラリーマンをやっていて、家族がいて、住宅ローンがあってとなると、どうしても現実重視で保守的になってしまいがちですが、夢を重視する発想もこれからは少しずつ持っていこうと思いました。