30代からのお金の話

バランスファンドは初心者向け、と言われたりしますが

投資経験が長くても購入している人は多いようですね。

やはり、手軽にリスクを抑えた投資ができるからでしょうか。

しかも、結構リターンがよかったりします。

私が購入しているマネックス資産形成も

国内外、株式債券、ともにほぼ半々でバランスがよく

リターンもよくて、損益はプラス、ほかのファンドよりもいいです。

ただ、最近になって、信託報酬が高いことに気づきました。

（遅いですね…）

いや、以前も信託報酬などの手数料は見ていましたが

ここ最近、手数料が低いファンドが増えてきたので

目立つようになったのでしょう。

1%を超えるのは、ちょっと高いと思うようになったので

いったん積立を中止することにしました。

プラスになっているうちに売却することも考えています。

売却して、ほかのファンドを購入するのもいいかもしれません。

でも、バランスファンドはもう購入しないかも。

先進国、新興国の株式インデックスなどを別に購入していますし

バランスファンドを合わせて購入していると

ポートフォリオが複雑になるので。


この1年、いろいろ考えて積立ファンドを変更したりして

あまり愚直に積み立てることはしなかったなあ。

来年もちょこちょこ変更したりしながら投資する気がします。

それでも、資産は積み上がっていくはず。


今日もお読みくださり、ありがとうございます。